- 我能在第一理财开哪种帐户？
- 第一理财有提供保护顾客帐户的服务吗？
- 第一理财的线上交易服务有多可靠？
- 在第一理财开一个帐户需要的最低金额是多少？
- 什么是融资帐户？
- 第一理财的交割公司是哪一家？
- 什么是交割公司？
- 支票在存款之后多久可以开始使用？
- 非美国居民可以开第一理财帐户吗？
- 加拿大居民可以开第一理财帐户吗？
- 我应该将第一理财帐户的存款寄到哪里？
- 我已经把ACH电子转帐授权表格送至第一，何时可以开始进行转帐？
- 第一理财网站哪里能够进行ACH电子转帐？
- 修改ACH电子转帐资料需要提供哪些文件？
- 我该如何将我的理财帐户转移到第一理财的帐户？
- 我应该如何储存股票凭证？
- 我应该如何从帐户提领资金？
- 如何将股票凭证直接寄给我？
- 什么是ADR托管费用？
- 如何更改住址？
- 现金结余的利息是多少？
- 使用电子帐户档案的好处是什么？
- 我忘记我的密码了. 该如何才能登入帐户？
- 将帐户转移至其他证券公司时，低於一股的小数股票要怎么处理？
- 使用ACH电子转帐转移资金是否有任何金额限制？
我能在第一理财开哪种帐户？
第一理财提供您多样的理财服务，以照顾您的需求：
| 投资与理财帐户 | 退休帐户 |
|---|---|
| 个人帐户 | IRA (传统及罗斯) |
| 共同帐户 (WROS & Tenants in Common) | 滚存IRA |
| 监护人帐户 - 适用於未成年者 | SEP IRA简易雇员退休金计划帐户 |
| 教育储蓄帐户 (Coverdell ESA) | SIMPLE IRA小型企业雇员储蓄配款计划帐户 |
| 投资俱乐部帐户 | 利润分配方案 |
| 公司帐户 | 资金购买方案 |
| 合伙人帐户 | |
| 独资业主帐户 | |
| 信托帐户 |
第一理财有提供保护顾客帐户的服务吗？
透过我们的交割公司Penson Financial Services, Inc.，客户帐户享有现金及证券一亿五千万元的保险。美国证券投资人保护组织* (SIPC) 提供基本$500,000保险，其中现金保险以$250,000为上限。"SIPC额外"的保险则由伦敦多家保险公司(Lloyd's of London Syndicates为主保险公司)集体负责提供上限一亿五千万元的资产保险，其中包含现金上限两百万。
第一理财的线上交易服务有多可靠？
非常可靠。第一理财拥有快速的备用连线以及额外容量，以随时因应任何临时增加的系统使用量。紧急状况时，我们会藉由 位於美国中西部的全功能备用系统来服务您。
在第一理财开一个帐户需要的最低金额是多少？
有别於其他交易公司，在第一理财开线上交易帐户并没有最低金额限制。然而下单交易之前，帐户内须有可用资金。
什么是融资帐户？
融资帐户用您所持有的证券作为抵押，增加购买力。若您想申请融资帐户，请前往我们的表格中心填写融资表格。依照美国联邦准备理事会T规定，融资帐户最低基本存款为$2,000。
第一理财的交割公司是哪一家？
Penson Financial Services, Inc.是第一理财的交割公司。当您要存款时，支票抬头请写：Firstrade Securities。
什么是交割公司？
交割公司和美国主要证券交易所密切合作，方便股票交割结算过程。交割公司同时也掌握顾客的资金与保险。
支票在存款之后多久可以开始使用？
$5,000以下的支票存款将於2个工作天后完成。支票存款金额高於$5,000时，其中$5,000将於2个工作天后完成， 而剩余金额将於4个工作天后完成。
非美国居民可以开第一理财帐户吗？
可以。不过，所以资金皆必须使用美金。所有非美国居民可以透过线上开户，或下载海外帐户申请表并填入申请资料。申请表还必须附上W8-BEN表格与线上服务同意书，并提供一份有效护照(照片及签名页)影印本。全部资料准备妥后请寄至：
Firstrade Securities
133-25 37th Ave.
Flushing, NY 11354
我们不接受海外公司帐户。
加拿大居民可以开第一理财帐户吗？
非常抱歉，本公司目前不受理加拿大居民申请帐户。
我应该将第一理财帐户的支票存款寄到哪里？
您可以藉由完成此表格并且附上有效支票来执行ACH电子转帐。如此一来您便可以快速并简单地将资金由您的银行帐户转至您的第一理财帐户。
或者，您可以将支票(抬头请写Firstrade Securities)寄至：
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354
请将帐户号码确实填写於支票上。第三者所开的支票，及名字与第一理财帐户登记不符的支票恕不受理。例：甲不能将自己的个人支票存入乙的第一理财帐户内。
我已经把ACH电子转帐授权表格送至第一，何时可以开始进行转帐？
建立ACH电子转帐功能需要五个工作天。ACH不适用於新帐户初次注资。您的帐户一但有了此功能，您以后可以随时进行转帐。ACH电子转帐通常需要2-4个工作天才能使用。请注意，ACH电子转帐会经过我们的交割公司Penson Financial处理，因此您的银行帐户交易纪录可能会显示Penson Financial。
第一理财网站哪里能够进行ACH电子转帐？
登入帐户后，「我的帐户」抬头中请点按"存款/提款"按钮。
修改ACH电子转帐资料需要提供哪些文件？
请将更新的ACH电子转帐表格、作废支票或银行月结单影印本寄到第一理财。同时请附上所有帐户持有人(包含第一理财帐户持有人以及银行帐户持有人)的证件影印本。请注意：如果过去三个月内您有将资金由银行帐户转至第一，请附上显示该笔转帐纪录的银行帐户月结单。
我该如何将我的理财帐户转移到第一理财的帐户？
若您是新的客户，请使用网路开户进行开户，并勾选注资方式为「转入帐户」。若您已经是第一理财客户，请下载转入帐户资产表格填写您的资料。完成后请印出、签名并附上该金融机构最近的一张月结表，透过下列方式寄至第一理财：
邮寄:
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Ave.
Flushing, NY 11354
传真:
+1 (718)-961-3919
电子邮件:
扫描后将附件寄至 transfer@firstrade.com
此项作业通常於交回表格后7个工作天内可以完成。某些共同基金可能需要更长的时间处里。
我应该如何储存股票凭证？
储存股票凭证只须於股票背面背书授权Penson Financial Services, Inc.为Attorney to Transfer后以挂号或存托信函寄至：
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354
您在股票凭证上填写的姓名与签名必须和股票纸正面注册名字一致。
请注意：我们无法接受股价低於$0.10的股票，也无法接受OTCBB以及粉红单交易的证券。受限制的证券（如144或144a）我们恕不受理。美国境外（国际）帐户不接受储存股票纸。
我应该如何从帐户提领资金？
您可以选择ACH电子转帐、银行汇款、要求支票直接邮寄给您等多种方法。ACH电子转帐快速并简单，只要按这里下载表格并完成简短步骤即可。若您希望采用银行汇款方式，请填写汇出款项授权表格，利用传真(718-961-3919)，电子邮件(扫描并将附件寄至cashier@firstrade.com)或普通信件告知我们。要求汇款时请务必提供所有相关资料。请注意汇款至美国银行酌收$30费用，汇款至海外金融机构费用为$40。 若您希望采用支票提款，登入帐户后点选"帐户"->"存款/提款"连结，选择支票提款后输入希望提领金额即可。此项服务免费。
如何将股票凭证直接寄给我？
股票证券可用您的名字注册后邮寄至您的住址，须收$100费用。请联络本公司顾客服务部门要求此项服务。登录作业通常须花四至六个星期。
什么是ADR托管费用？
ADR托管费用是ADR监护代理商向ADR持有人所收取的费用。这些费用是DTC与Penson Financial结算，再由Penson Financial向ADR持有人收取这笔托管费用。详细资讯请按此。
如何更改住址？
如要更改住址，您可以在登入后点击「帐户」，然后从「我的资料」中选择变更住址或电话。新的地址或电话通常会在一个工作天内生效。
现金结余的利息是多少？
现金结余的利息请参考现金余额利息表。存款余额超出$1,000即可计算当日利息，每月利息金额必须至少$1否则不予支付。
使用电子帐户档案的好处是什么？
当您选择使用电子帐户档案时，您可以随时轻松的取得重要文件，同时减少纸张所带来的杂乱。同时，您可以省下邮寄月结表的$2、及邮寄成交确认的$1费用，享受毫无闲置费用的帐户服务。
我忘记我的密码了. 该如何才能登入帐户？
您可以点按登入页面下方"忘记密码"连结，输入使用者代号及申请帐户时选择的秘密问题答案。只要您回答正确，我们会将新的密码寄到您的电子邮件信箱。您也可以拨打1-888-889-2818，或是透过电子邮件l联络我们的客服团队，我们将为您重新设定密码。
将帐户转移至其他证券公司时，低於一股的小数股票要怎么处理？
您可以选择直接进行帐户转移，零股会於转移时自动卖出。或您可以选择自己卖掉所有整数持股，零股则会於交割日前自动卖出，然后将现金转移到其他证券公司。
使用ACH电子转帐转移资金是否有任何金额限制？
为了保障您的帐户资金安全，透过ACH电子转帐七天内转入总额不可超出$50,000，提出资金的总额亦不可以超出$50,000。