第一理财监护人帐户
为子女累积财富不嫌早，在第一理财您可以以监护人身份为您的未成年子女开设监护人帐户，提早累积更多的资产。尽管存入监护人帐户中的资产为您对年幼者之赠与因此不可撤销，但该帐户不仅让您能依个人投资标的自由投资於包括股票，共同基金，债券及ETFs等各式投资商品，更能享有赠与税报税优势。
什么是监护人帐户？
监护人帐户是监护人为未成年被监护人所开设的一种投资帐户；根据不同的居住所在州，该帐户受到未成年人统一资产转移法（UTMA）或未成年人统一资产增与法(UGMA)的保护。在帐户持有人（被监护人）成年前，监护人帐户由监护人为其管理。帐户资产均隶属於该未成年被监护人的名字及社会安全码之下。监护人帐户之管理权会在被监护人到达法定年龄后转归至帐户持有人手中；法定年龄为18岁或21岁，依各州法律为准。
监护人帐户的好处
税务优惠
- 监护人每年可以为每一个未成年被监护人存入高达$13,000（夫妻合并报税可以存入高达$26,000）之资产并且免除赠与税。
- 第一笔$950的盈利为免税收入，第二笔$950的盈利会以未成年人的税率进行课税；如果盈利超过$1,900则会以成年人的税率进行课税。
灵活性
- 第一理财监护人帐户没有资金存入限制、没有监护人最低收入限制、没有最低存款要求。只要是以帐户持有人的利益为由，监护人可以在任何时间提取资金。
- 监护人可以通过监护人帐户为帐户持有人投资股票、债券、共同基金和ETF交易所交易基金等各式金融产品。
如何申请第一理财监护人帐户？
您只需点此开户，或下载填写以下文件后电邮或传真至第一理财：
请注意：监护人帐户隶属於被监护人的名字与社会安全码之下，每个监护人帐户只能有一个监护人。