- 我能在第一理財開哪種帳戶？
- 第一理財有提供保護顧客帳戶的服務嗎？
- 第一理財的線上交易服務有多可靠？
- 在第一理財開一個帳戶需要的最低金額是多少？
- 什麼是融資帳戶？
- 第一理財的交割公司是哪一家？
- 什麼是交割公司？
- 支票在存款之後多久可以開始使用？
- 非美國居民可以開第一理財帳戶嗎？
- 加拿大居民可以開第一理財帳戶嗎？
- 我應該將第一理財帳戶的存款寄到哪裡？
- 我已經把ACH電子轉帳授權表格送至第一，何時可以開始進行轉帳？
- 第一理財網站哪裡能夠進行ACH電子轉帳？
- 修改ACH電子轉帳資料需要提供哪些文件？
- 我該如何將我的理財帳戶轉移到第一理財的帳戶？
- 我應該如何儲存股票憑證？
- 我應該如何從帳戶提領資金？
- 如何將股票憑證直接寄給我？
- 什麼是ADR托管費用？
- 如何更改住址？
- 現金結餘的利息是多少？
- 使用電子帳戶檔案的好處是什麼？
- 我忘記我的密碼了. 該如何才能登入帳戶？
- 將帳戶轉移至其他證券公司時，低於一股的小數股票要怎麼處理？
- 使用ACH電子轉帳轉移資金是否有任何金額限制？
我能在第一理財開哪種帳戶？
第一理財提供您多樣的理財服務，以照顧您的需求：
| 投資與理財帳戶 | 退休帳戶 |
|---|---|
| 個人帳戶 | IRA (傳統及羅斯) |
| 共同帳戶 (WROS & Tenants in Common) | 滾存IRA |
| 監護人帳戶 - 適用於未成年者 | SEP IRA簡易雇員退休金計劃帳戶 |
| 教育儲蓄帳戶 (Coverdell ESA) | SIMPLE IRA小型企業雇員儲蓄配款計劃帳戶 |
| 投資俱樂部帳戶 | 利潤分配方案 |
| 公司帳戶 | 資金購買方案 |
| 合夥人帳戶 | |
| 獨資業主帳戶 | |
| 信託帳戶 |
第一理財有提供保護顧客帳戶的服務嗎？
透過我們的交割公司Penson Financial Services, Inc.，客戶帳戶享有現金及證券一億五千萬元的保險。美國證券投資人保護組織* (SIPC) 提供基本$500,000保險，其中現金保險以$250,000為上限。"SIPC額外"的保險則由倫敦多家保險公司(Lloyd's of London Syndicates為主保險公司)集體負責提供上限一億五千萬元的資產保險，其中包含現金上限兩百萬。
第一理財的線上交易服務有多可靠？
非常可靠。第一理財擁有快速的備用連線以及額外容量，以隨時因應任何臨時增加的系統使用量。緊急狀況時，我們會藉由 位於美國中西部的全功能備用系統來服務您。
在第一理財開一個帳戶需要的最低金額是多少？
有別於其他交易公司，在第一理財開線上交易帳戶並沒有最低金額限制。然而下單交易之前，帳戶內須有可用資金。
什麼是融資帳戶？
融資帳戶用您所持有的證券作為抵押，增加購買力。若您想申請融資帳戶，請前往我們的表格中心填寫融資表格。依照美國聯邦準備理事會T規定，融資帳戶最低基本存款為$2,000。
第一理財的交割公司是哪一家？
Penson Financial Services, Inc.是第一理財的交割公司。當您要存款時，支票抬頭請寫：Firstrade Securities。
什麼是交割公司？
交割公司和美國主要證券交易所密切合作，方便股票交割結算過程。交割公司同時也掌握顧客的資金與保險。
支票在存款之後多久可以開始使用？
$5,000以下的支票存款將於2個工作天後完成。支票存款金額高於$5,000時，其中$5,000將於2個工作天後完成， 而剩餘金額將於4個工作天後完成。
非美國居民可以開第一理財帳戶嗎？
可以。不過，所以資金皆必須使用美金。所有非美國居民可以透過線上開戶，或下載海外帳戶申請表並填入申請資料。申請表還必須附上W8-BEN表格與線上服務同意書，並提供一份有效護照(照片及簽名頁)影印本。全部資料準備妥後請寄至：
Firstrade Securities
133-25 37th Ave.
Flushing, NY 11354
我們不接受海外公司帳戶。
加拿大居民可以開第一理財帳戶嗎？
非常抱歉，本公司目前不受理加拿大居民申請帳戶。
我應該將第一理財帳戶的支票存款寄到哪裡？
您可以藉由完成此表格並且附上有效支票來執行ACH電子轉帳。如此一來您便可以快速並簡單地將資金由您的銀行帳戶轉至您的第一理財帳戶。
或者，您可以將支票(抬頭請寫Firstrade Securities)寄至：
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354
請將帳戶號碼確實填寫於支票上。第三者所開的支票，及名字與第一理財帳戶登記不符的支票恕不受理。例：甲不能將自己的個人支票存入乙的第一理財帳戶內。
我已經把ACH電子轉帳授權表格送至第一，何時可以開始進行轉帳？
建立ACH電子轉帳功能需要五個工作天。ACH不適用於新帳戶初次注資。您的帳戶一但有了此功能，您以後可以隨時進行轉帳。ACH電子轉帳通常需要2-4個工作天才能使用。請注意，ACH電子轉帳會經過我們的交割公司Penson Financial處理，因此您的銀行帳戶交易紀錄可能會顯示Penson Financial。
第一理財網站哪裡能夠進行ACH電子轉帳？
登入帳戶後，「我的帳戶」抬頭中請點按"存款/提款"按鈕。
修改ACH電子轉帳資料需要提供哪些文件？
請將更新的ACH電子轉帳表格、作廢支票或銀行月結單影印本寄到第一理財。同時請附上所有帳戶持有人(包含第一理財帳戶持有人以及銀行帳戶持有人)的證件影印本。請注意：如果過去三個月內您有將資金由銀行帳戶轉至第一，請附上顯示該筆轉帳紀錄的銀行帳戶月結單。
我該如何將我的理財帳戶轉移到第一理財的帳戶？
若您是新的客戶，請使用網路開戶進行開戶，並勾選注資方式為「轉入帳戶」。若您已經是第一理財客戶，請下載轉入帳戶資產表格填寫您的資料。完成後請印出、簽名並附上該金融機構最近的一張月結表，透過下列方式寄至第一理財：
郵寄:
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Ave.
Flushing, NY 11354
傳真:
+1 (718)-961-3919
電子郵件:
掃描後將附件寄至 transfer@firstrade.com
此項作業通常於交回表格後7個工作天內可以完成。某些共同基金可能需要更長的時間處裡。
我應該如何儲存股票憑證？
儲存股票憑證只須於股票背面背書授權Penson Financial Services, Inc.為Attorney to Transfer後以掛號或存託信函寄至：
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue
Flushing, NY 11354
您在股票憑證上填寫的姓名與簽名必須和股票紙正面註冊名字一致。
請注意：我們無法接受股價低於$0.10的股票，也無法接受OTCBB以及粉紅單交易的證券。受限制的證券（如144或144a）我們恕不受理。美國境外（國際）帳戶不接受儲存股票紙。
我應該如何從帳戶提領資金？
您可以選擇ACH電子轉帳、銀行匯款、要求支票直接郵寄給您等多種方法。ACH電子轉帳快速並簡單，只要按這裡下載表格並完成簡短步驟即可。若您希望採用銀行匯款方式，請填寫匯出款項授權表格，利用傳真(718-961-3919)，電子郵件(掃描並將附件寄至cashier@firstrade.com)或普通信件告知我們。要求匯款時請務必提供所有相關資料。請注意匯款至美國銀行酌收$30費用，匯款至海外金融機構費用為$40。 若您希望採用支票提款，登入帳戶後點選"帳戶"->"存款/提款"連結，選擇支票提款後輸入希望提領金額即可。此項服務免費。
如何將股票憑證直接寄給我？
股票證券可用您的名字註冊後郵寄至您的住址，須收$100費用。請聯絡本公司顧客服務部門要求此項服務。登錄作業通常須花四至六個星期。
什麼是ADR托管費用？
ADR托管費用是ADR監護代理商向ADR持有人所收取的費用。這些費用是DTC與Penson Financial結算，再由Penson Financial向ADR持有人收取這筆托管費用。詳細資訊請按此。
如何更改住址？
如要更改住址，您可以在登入後點擊「帳戶」，然後從「我的資料」中選擇變更住址或電話。新的地址或電話通常會在一個工作天內生效。
現金結餘的利息是多少？
現金結餘的利息請參考現金餘額利息表。存款餘額超出$1,000即可計算當日利息，每月利息金額必須至少$1否則不予支付。
使用電子帳戶檔案的好處是什麼？
當您選擇使用電子帳戶檔案時，您可以隨時輕鬆的取得重要文件，同時減少紙張所帶來的雜亂。同時，您可以省下郵寄月結表的$2、及郵寄成交確認的$1費用，享受毫無閒置費用的帳戶服務。
我忘記我的密碼了. 該如何才能登入帳戶？
您可以點按登入頁面下方"忘記密碼"連結，輸入使用者代號及申請帳戶時選擇的秘密問題答案。只要您回答正確，我們會將新的密碼寄到您的電子郵件信箱。您也可以撥打1-888-889-2818，或是透過電子郵件l聯絡我們的客服團隊，我們將為您重新設定密碼。
將帳戶轉移至其他證券公司時，低於一股的小數股票要怎麼處理？
您可以選擇直接進行帳戶轉移，零股會於轉移時自動賣出。或您可以選擇自己賣掉所有整數持股，零股則會於交割日前自動賣出，然後將現金轉移到其他證券公司。
使用ACH電子轉帳轉移資金是否有任何金額限制？
為了保障您的帳戶資金安全，透過ACH電子轉帳七天內轉入總額不可超出$50,000，提出資金的總額亦不可以超出$50,000。