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如何將401(k)滾存到第一證券

想要轉移您的401(k)? 滾存Rollover IRA賬戶 擁有著與傳統IRA退休賬戶相同的功能,並且可以讓您合併多個退休賬戶在一起以及幫您避免稅務罰款。這是個多步驟操作,但我們在此協助您完成每一步。

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第一步:開設第一證券IRA退休賬戶

如果您還沒有滾存Rollover IRA賬戶,您需要先開始一個新賬戶才可以將您舊的退休計劃轉戶至您新的滾存Rollover IRA賬戶中。若您擁有稅後存款的退休計劃,您便需要開設羅斯IRA退休計劃進行轉戶。

您應該選擇哪一種IRA退休賬戶進行滾存轉戶:

  • 稅前退休賬戶: 開設傳統滾存Rollover IRA賬戶
  • 稅後退休賬戶: 開設羅斯IRA退休賬戶
開設IRA退休賬戶
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第二部:存款至賬戶

聯繫您目前的退休計劃機構並填寫提款申請或在網上申請提款。您可以要求使用任何以下提款方式:

通過支票直接滾存:

要求對方公司直接支付提款支票給: "Firstrade Securities, Inc., FBO [您的姓名], [您的第一證券賬戶號碼]"

郵寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Flushing, NY 11354 取決於您退休計劃的機構,滾存存款資金可能需要5至20天存入您的第一證券IRA退休賬戶。

通過匯款直接滾存:
  1. 要求對方公司直接匯款至您的第一證券賬戶。
  2. 填寫退休賬戶存款/更正表格並上進行上傳(登入第一證券賬戶後,前往: 客戶服務>表格中心 >上傳檔案)或電郵至 service@firstrade.com
通過間接滾存:
  1. 要求對方公司直接支付提款支票給您。
  2. 當該支票存入您的銀行並交割完成後,您便可以使用您個人銀行支票存款至您的第一證券IRA賬戶。

郵寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Flushing, NY 11354 請注意:您的個人支票金額必須與您目前退休計劃機構提款金額一致。

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第三部:建立您的投資組合

當資金已存入您的退休賬戶後,下一步便是開啟資金長期層長模式。您擁有全面的投資產品可以選擇,包括股票,ETFs, 期權,債券,以及超過11,000種共同基金。掌握並選擇適合自己的投資產品並享用$0佣金交易。