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傳統與羅斯IRA退休賬戶

如果您不確定哪一種IRA退休賬戶適合您,我們可以協助您做選擇。比較傳統與羅斯IRA退休賬戶,來決定哪一種最適合您。

準備好了嗎?

開設IRA退休賬戶

傳統IRA退休賬戶

羅斯IRA退休賬戶

總覽 存款屬於稅前存款(可抵稅),但是以後提款時需要繳稅。這是一個增長免稅存款的好選擇。 如果您預計退休時您的稅率會比現在更高,羅斯IRA退休賬戶便是一個好的選擇。賬戶中的存款已經繳稅(不可以抵稅。但是提款時不論是盈利還是本金都不需要繳稅。
稅務優勢
  • 存款可以抵稅
  • 可以延稅直到提款時
  • 提款時才需要繳稅
  • 存款不可以抵稅
  • 盈利可以免稅
  • 符合條件的存款可以免稅
資格要求 任何有收入的人可以每年存款一直到滿72歲 您的收入取决您能存入多少存款。想要達到最該存款限額,您的修改調整後總限額需要符合以下條件:

2020年稅務年度:
個人報稅:收入低於$124,000
聯合報稅:收入低於$196,000
每年存款限額 $6,000
50歲或以上可以存$7,000
$6,000
50歲或以上可以存$7,000

可以將傳統IRA退休賬戶轉換成羅斯IRA退休賬戶。*
提款
  • 提款時,所有盈利及存款都將需要繳稅
  • 若59歲半前從賬戶中提款, 或72歲後的第一個四月一日前沒有履行強制最低提款的規定Required Minimum Distributions (RMDs), 這樣將會產生罰款
  • 必須在72歲後開始履行強制最低提款的規定 RMDs
  • 存款部分可以隨時提出,無需繳稅也沒有罰款
  • 只要您滿59½周歲並且賬戶已建立5年以上,就可以提取賬戶盈利的部分,無需繳稅也沒有罰款
  • 沒有最低提款要求
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*因個人情況不同,詳情請咨詢您的稅務顧問。

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