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电脑网路的发达解除了空间的限制，间接促使了全球经济快速的一体化，有远见的投资人因此得以轻而易举的将全球纳入他的投资理财规划中！而美国拥有全球最大的金融证券交易市场，资本市场成熟开放，是全球优秀企业的汇集地，此外，美国证券市场管理严谨，交易自由，投资有保障，外国投资人的投资利得尚且免纳美国境内所得税，一举两得，对於一个聪明的中国投资人而言，美国股票市场是一个绝佳的投资赚钱机会，您只须完成以下开户步骤，便能轻而易举地拥有一个第一理财投资美股国际帐户，让您快速跨足美国股市。 申请开设投资美股国际帐户，请确认您的申请资格。若您并非美国公民，没有美国政府核发的永久居民证(绿卡)，也不住在美国境内，则您随时可以免费申请开设一个美国第一理财投资美股国际帐户。 确认您的身份后，请进行以下步骤： 1. 完成网上申请程序 申请第一理财投资美股国际帐户，请进入美国第一理财证券公司网站，点选首页左上方“免费申请新帐户”，依序填写您的个人基本资料，开户程序完成后，您便可立即取得专属於您的第一理财投资美股国际帐号。 2. 邮寄帐户必备文件 (1) 电子交易合约书（Online Service Agreement）：填写方式请参考范例。 (2) W8BEN（外国身份受益人免扣缴美国所得税声明书）： 填写方式请参考范例。 W8BEN是美国政府提供给外国人的外国身份免扣缴所得税受益声明书，而且仅正本有效。W8BEN须以英文正楷详实填写受益人的真实姓名和目前固定居住地址，并於表格下方亲笔签名，方始有效，签名样式中英文皆可。 我们建议您待W8BEN正本及所有相关必备文件寄达美国第一理财证券公司后，再进行交易活动；在收到您寄达的文件时，我们将以电子邮件通知您，您即可以开始进行交易活动。 未收到W8BEN正本以前，依照美国政府规定，您帐户内包含股利、利息，以及资本利得等所得，将依法先行扣缴28%的所得税；收到W8BEN正本，确认您的外国人身份后，所有已扣缴且可退还的所得税，将全数退入您的帐户内。 此外，依照美国国税局规定，W8BEN每三年须更新一次。W8BEN有效期计算方式为填写当年度全年有效，另加三个日历年。W8BEN若逾期，自失效日起，您帐户内包含股利、利息，以及资本利得等所得，将按美国政府规定预先扣缴28%的所得税。当年度所有已扣缴且可退还的所得税，将於收到更新后的W8BEN正本后，全数退入您的帐户内。
(3) 身份证件：随函请附上您的有效护照影本或政府签发的附有照片的身份证件影本，护照签名处须有您的签名方始有效。美国第一理财证券公司有权评断该证件是否有效。 此外，若您W8BEN表上所提供的邮寄地址和固定居住地址不在同一个国家境内，您必须额外提出居住地址证明，以便取得免税优惠资格。您可提供以下任一文件的影本作为您的居住地址 证明：居住国政府签发的附有照片的正式身份证、户口簿、水电煤帐单、房租收据、银行月结单等，且证明文件上必须载有您的姓名和中国居住地址。
帐户必备文件必须於开户后三十天内寄达美国第一理财证券公司，逾期未收到应有文件，您的帐户将受到暂停一切交易活动的限制；但收到您的文件后，此限制将立即解除。 因此，请您於开户程序完成后，立即将以上签妥姓名之帐户必备文件，连同有效护照影本或正式居民身份证影本(中国)、国民身份证影本(台湾)、居民身份证影本(港澳)，邮寄至美国第一理财证券公司。详细邮寄地址如下： Firstrade Securities Inc. 注： 由於美国地区仅接受币种为美元的国际汇入款，因此请您在汇款前，务必先行将当地货币转换成美元后，再行汇款。汇款时，请将以下汇款指示交与您的汇款银行办理即可。 收款银行名称：The Bank of New York/NYC 列印汇款指示 收款银行地址： #1 Wall Street New York, NY 10286, US 收款银行ABA No.： 021000018 收款银行SWIFT Code： IRVTUS3N 收款人银行帐户名称（Beneficiary Account Name）： Penson Financial Services, Inc. 收款人银行帐户号码Beneficiary Account No.)： 8661169975 汇款转入（Further Credit to）： 第一理财受款帐户姓名（Firstrade Account Name)： (请填入您的第一理财帐户注册姓名) 第一理财受款帐户号码（Firstrade Account No.)： (请填入您的第一理财帐户号码) *请注意：汇款时，请务必在汇款单注记栏填写您的第一理财帐户姓名及帐户号码，若无此项资料，Penson Financial公司将无法接受汇款，您的汇款将被迫退回。 另请知悉：国际电汇转帐，一般而言，国外中间转帐银行会自汇款款项中扣取处理费（一般为$15美元），因此收款人实际收到之款项金额，可能与原来之汇款金额不同。 (Penson Financial公司为美国第一理财证券公司委托之证券交易结算公司)
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