此特惠活动适用於新开个人帐户、共同帐户、以及退休帐户。新帐户开户日期需为2/6/2009 - 12/31/2009之间，并於开户后30天内存入或转入$2,000以上资产。帐户必须维持基本资额度9个月以上，否则第一理财有权从您的帐户抵扣回免费交易佣金、资转移手续费退款及开户现金优惠。 由于IRS的规定，退休帐户不适用于$100转户退款和现金优惠。限新帐户初次转入资产，不适用於内部转帐、优惠权益不可转让。本特惠，每种帐户仅可受益一次，一般使用条款仍皆有效。此特惠活动的所有的相关税项开户人的责任。第一理财保留权利于任何时间不经事前通知更改或提前结束此特惠活动。若居住当地禁止此类优惠活动，则此活动无效。

开户后30天内，帐户存入或转入$2,000以上资，您可以获得100次免费网路股票交易 (基于每笔网路股票交易佣金$6.95, 交易佣金退款值最高$695。 若您所做的交易是期权，那您自己将需要支付期权合约费用)。交易佣金会在交易成交之时，先从您的帐户扣除，然后于八周左右返还到您的帐户。若您开设的是IRA帐户， 则在您交易成交之时， 佣金将会被即时免除。此特惠的网路股票交易必须於帐户存入资产后30天内使用。未使用完的交易的佣金不能被兑现现金。

开户后30天内，若您将超过$25,000以上的帐户资产从其他证券商转到第一理财，第一理财将退您原证券商所收取的资产转移手续费，退费金额以$100为上限，且您也可获得100次免费网路股票交易。申请转户费用退款请填写转入资产退费表格，并附上帐户明细单证明转户手续费，透过邮件或传真送至第一理财。表格及转户费证明必须於开户后90内收到，以邮戳为凭。收到申请表格并确认您被其他证券商收取的金额后，我们将於帐户资产转入后六至八周左右将该金额存入您的第一理财帐户中。