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電腦網路的發達解除了空間的限制，間接促使了全球經濟快速的一體化，有遠見的投資人因此得以輕而易舉的將全球納入他的投資理財規劃中！而美國擁有全球最大的金融證券交易市場，資本市場成熟開放，是全球優秀企業的匯集地，此外，美國證券市場管理嚴謹，交易自由，投資有保障，外國投資人的投資利得尚且免納美國境內所得稅，一舉兩得，對於一個聰明的中國投資人而言，美國股票市場是一個絕佳的投資賺錢機會，您只須完成以下開戶步驟，便能輕而易舉地擁有一個第一理財投資美股國際帳戶，讓您快速跨足美國股市。 申請開設投資美股國際帳戶，請確認您的申請資格。若您並非美國公民，沒有美國政府核發的永久居民證(綠卡)，也不住在美國境內，則您隨時可以免費申請開設一個美國第一理財投資美股國際帳戶。 確認您的身份後，請進行以下步驟： 1. 完成網上申請程序 申請第一理財投資美股國際帳戶，請進入美國第一理財證券公司網站，點選首頁左上方“免費申請新帳戶”，依序填寫您的個人基本資料，開戶程序完成後，您便可立即取得專屬於您的第一理財投資美股國際帳號。 2. 郵寄帳戶必備文件 (1) 電子交易合約書（Online Service Agreement）：填寫方式請參考範例。 (2) W8BEN（外國身份受益人免扣繳美國所得稅聲明書）： 填寫方式請參考範例。 W8BEN是美國政府提供給外國人的外國身份免扣繳所得稅受益聲明書，而且僅正本有效。W8BEN須以英文正楷詳實填寫受益人的真實姓名和目前固定居住地址，並於表格下方親筆簽名，方始有效，簽名樣式中英文皆可。 我們建議您待W8BEN正本及所有相關必備文件寄達美國第一理財證券公司后，再進行交易活動；在收到您寄達的文件時，我們將以電子郵件通知您，您即可以開始進行交易活動。 未收到W8BEN正本以前，依照美國政府規定，您帳戶內包含股利、利息，以及資本利得等所得，將依法先行扣繳28%的所得稅；收到W8BEN正本，确認您的外國人身份后，所有已扣繳且可退還的所得稅，將全數退入您的帳戶內。 此外，依照美國國稅局規定，W8BEN每三年須更新一次。W8BEN有效期計算方式為填寫當年度全年有效，另加三個日歷年。W8BEN若逾期，自失效日起，您帳戶內包含股利、利息，以及資本利得等所得，將按美國政府規定預先扣繳28%的所得稅。當年度所有已扣繳且可退還的所得稅，將於收到更新後的W8BEN正本后，全數退入您的帳戶內。
(3) 身份證件：隨函請附上您的有效護照影本或政府簽發的附有照片的身份證件影本，護照簽名處須有您的簽名方始有效。美國第一理財證券公司有權評斷該證件是否有效。 此外，若您W8BEN表上所提供的郵寄地址和固定居住地址不在同一個國家境內，您必須額外提出居住地址證明，以便取得免稅優惠資格。您可提供以下任一文件的影本作為您的居住地址 證明：居住國政府簽發的附有照片的正式身份證、戶口簿、水電煤帳單、房租收據、銀行月結單等，且證明文件上必須載有您的姓名和中國居住地址。
帳戶必備文件必須於開戶後三十天內寄達美國第一理財證券公司，逾期未收到應有文件，您的帳戶將受到暫停一切交易活動的限制；但收到您的文件後，此限制將立即解除。 因此，請您於開戶程序完成後，立即將以上簽妥姓名之帳戶必備文件，連同有效護照影本或正式居民身份證影本(中國)、國民身份證影本(台灣)、居民身份證影本(港澳)，郵寄至美國第一理財證券公司。詳細郵寄地址如下： Firstrade Securities Inc. 注： 由於美國地區僅接受幣種為美元的國際匯入款，因此請您在匯款前，務必先行將當地貨幣轉換成美元後，再行匯款。匯款時，請將以下匯款指示交與您的匯款銀行辦理即可。 收款銀行名稱：The Bank of New York/NYC 列印匯款指示 收款銀行地址： #1 Wall Street New York, NY 10286, US 收款銀行ABA No.： 021000018 收款銀行SWIFT Code： IRVTUS3N 收款人銀行帳戶名稱（Beneficiary Account Name）： Penson Financial Services, Inc. 收款人銀行帳戶號碼（Beneficiary Account No.)： 8661169975 匯款轉入（Further Credit to）： 第一理財受款帳戶姓名（Firstrade Account Name)： (請填入您的第一理財帳戶註冊姓名) 第一理財受款帳戶號碼（Firstrade Account No.)： (請填入您的第一理財帳戶號碼) *請注意：匯款時，請務必在匯款單註記欄填寫您的第一理財帳戶姓名及帳戶號碼，若無此項資料，Penson Financial公司將無法接受匯款，您的匯款將被迫退回。 另請知悉：國際電匯轉帳，一般而言，國外中間轉帳銀行會自匯款款項中扣取處理費（一般為$15美元），因此收款人實際收到之款項金額，可能與原來之匯款金額不同。 (Penson Financial公司為美國第一理財證券公司委託之證券交易結算公司)
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