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常見疑問解答
1. 我居住在大中華地區(中國、台灣、香港、澳門),可以申請開設國際帳戶投資美股嗎?
可以。如果您不是美國公民,沒有美國政府核發的永久居民證(綠卡),您隨時可以免費申請開設一個美國第一理財投資美股國際帳戶。
2. 如何免費開設一個美國第一理財投資美股國際帳戶?
開設一個美國第一理財投資美股國際帳戶手續非常簡便,而且完全免費,您只須完成以下三個步驟:
(1)、進入美國第一理財投資美股國際帳戶首頁,點按‘免費申請新帳戶’按鈕,進入開戶程序,依序填寫您的個人基本資料,開戶程序完成後,您便可立即取得專屬於您的美國第一理財投資美股國際帳戶號碼。
(2)、將帳戶必備文件郵寄至美國第一理財證券公司。必備文件包含電子交易合約書、W8BEN正本(外國人免稅表)、有效護照影本或正式居民身份證影本(中國)、國民身份證影本(台灣)、居民身份證影本(港澳)。
郵寄地址為:
Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue,
Flushing, NY 11354
USA
電話:1-718-269-1568
(3)、將資金匯入您新開設的美國第一理財投資美股國際帳戶。國際匯款安全快速方便,您可選擇銀行匯款或郵局匯款,將資金快速的匯入您的美國第一理財投資美股國際帳戶。匯款時,請將此電匯指示單交于您的匯款銀行或郵局辦理即可。
3. 什麼是W8BEN表?
W8BEN是美國政府提供給外國人的外國身份免扣繳所得稅受益聲明書,而且僅正本有效。W8BEN須以英文正楷詳實填寫受益人的真實姓名和目前固定居住地址,並於表格下方親筆簽名,方始有效,簽名樣式中英文皆可。填寫方式請參考範例。
請於網上開戶手續完成後,立即將簽名後的W8BEN正本郵寄至美國第一理財證券公司。
詳細郵寄地址如下:
Firstrade Securities, Inc.
133-25 37th Avenue,
Flushing, NY 11354
USA
電話:1-718-269-1568
我們建議您待W8BEN正本及所有相關必備文件寄達美國第一理財證券公司後,再進行交易活動;在收到您寄達的文件時,我們將以電子郵件通知您,您即可以開始進行交易活動。
未收到W8BEN正本以前,如已開始交易活動,依照美國政府規定,您帳戶內包含股利、利息,以及資本利得等所得,將依法先行扣繳28%的所得稅;收到W8BEN表正本,確認您的外國人身份後,所有已扣繳且可退還的所得稅,將全數退入您的帳戶內。
此外,依照美國國稅局規定,W8BEN每三年須更新一次。W8BEN有效期計算方式為填寫當年度全年有效,另加三個日曆年。W8BEN若逾期,自失效日起,您帳戶內包含股利、利息,以及資本利得等所得,將按美國政府規定預先扣繳28%的所得稅。當年度所有已扣繳且可退還的所得稅,將於收到更新後的W8BEN正本後,全數退入您的帳戶內。
4. 我居住在中國(或台灣、香港、澳門),可否使用美國地址或其他國家地址做為郵寄地址?
可以。
但由於中國享有美國政府所得稅減免互惠條件,因此若您居住在中國,但欲使用美國地址或其他國家地址作為您的郵寄地址,您必須另外提出您在中國的居住地址證明。
您可以提供以下任一文件的影本作為您的中國居住地址證明:中國政府簽發的附有照片的正式身份證、戶口本、水電煤帳單、房租收據、銀行月結單等,且證明文件上必須載有您的姓名和中國居住地址。
台灣、香港和澳門由於未與美國政府簽訂所得稅減免互惠協定,因此若您居住在台灣、香港或澳門,除了開戶時提供的由居住國簽發的有效護照影本外,你不須另外提供居住地址證明即可使用美國或其他國家地址作為您的郵寄地址。
5. 國際帳戶是否需要向美國政府申報所得稅?
不需要。
如果您已提出W8BEN表在案,在該表三年有效期間內,美國國稅局僅會就您投資股票所獲取的股息部份預扣少許稅金,其稅率視國別而定,中國10%,台灣30%,香港30%,澳門30%,您帳戶內的利息收入和其他相關投資損益,則不須向美國政府申報所得稅。
6. 如何將資金快速的存入我的第一理財投資美股國際帳戶?
國際匯款安全、快速、方便,目前世界各國主要銀行,包括中國、台灣、香港、澳門,都可以辦理此項國際匯款業務,因此一般國際帳戶大多採取銀行匯款的方式將資金匯入帳戶。
此外,您也可以採取郵局匯款的方式,將資金匯入您的帳戶。詳細辦理情形請洽詢當地郵局。以中國地區為例,近來中國郵政與國外銀行合作開辦了”國際銀郵”的國際匯兌業務,通過資金劃撥系統,匯款可以在短時間內到達世界絕大部份國家的指定銀行。與銀行匯款相較,”銀郵匯款”匯款到達時間較短、資費較低,但是比較大的郵局才有辦理,前往匯款前,建議您先行致電11185詢問最近的受理郵局為宜。
以下為中國各大銀行和郵政銀郵辦理情形一覽表:
| |
中國
銀行 |
招商
銀行 |
工商
銀行 |
建設
銀行 |
交通
銀行 |
光大
銀行 |
中信
實業 |
郵政
銀郵 |
| 電報費 |
150
人民幣 |
30/150
人民幣 |
100
人民幣 |
120
人民幣 |
150
人民幣 |
8.5
人民幣 |
100
人民幣 |
無 |
| 手續費(0.1%) |
20/50~ 500
人民幣 |
50-300
人民幣 |
20-200
人民幣 |
20-300
人民幣 |
20-250
人民幣 |
155-1055
人民幣 |
20-250
人民幣 |
12-$19
美金 |
匯款
限額 |
+ |
+ |
10,000
美金 |
+ |
+ |
+ |
+ |
2,000
美金 |
| 限次 |
1次/人/天 |
1次/人/天 |
日累計<10,000
美金 |
1次/人/月 |
1次/人/天 |
1次/人/天 |
1次/人/天 |
1次/人/天 |
匯款
證明 |
有的地方要 |
有的地方要 |
必需 |
無 |
無 |
無 |
無 |
無 |
到帳
時間 |
3-5天 |
3天 |
3-5天 |
3天 |
3-5天 |
3天 |
3-5天 |
3天 |
辦理
時間 |
9:00~ 3:30 |
工作
時間 |
9:00~ 3:30 |
10:00~ 3:00 |
11:00~ 4:00 |
工作 時間 |
工作 時間 |
工作 時間 |
$2,000
現鈔 |
365-395
人民幣 |
325-395
人民幣 |
315
人民幣 |
335
人民幣 |
365
人民幣 |
356
人民幣 |
315
人民幣 |
155 人民幣 |
地區僅接受幣種為美元的國際匯入款,因此請您在匯款前,務必先行將當地貨幣轉換成美元後,再行匯款。匯款時,請將以下匯款指示交與您的匯款銀行辦理即可。
收款銀行名稱:The Bank of New York/NYC 列印匯款指示
| 收款銀行地址: |
#1 Wall Street
New York, NY 10286, USA |
收款銀行ABA No. : 021000018
收款銀行SWIFT Code:IRVTUS3N
收款人銀行帳戶名稱(Beneficiary Account Name): Ridge Clearing
收款人銀行帳戶號碼(Beneficiary Account No.): 8661169975
匯款轉入(Further Credit to):
第一理財受款帳戶姓名(Firstrade Account Name):(請填入您的第一理財帳戶註冊姓名)
第一理財受款帳戶號碼(Firstrade Account No.):(請填入您的第一理財帳戶號碼)
*請注意:匯款時,請務必在匯款單註記欄填寫您的第一理財帳戶姓名及帳戶號碼,若無此項資料,Ridge Clearing公司將無法接受匯款,您的匯款將被迫退回。
另請知悉:國際電匯轉帳,一般而言,國外中間轉帳銀行會自匯款款項中扣取處理費(一般爲$15美元),因此收款人實際收到之款項金額,可能與原來之匯款金額不同。
(Ridge Clearing公司為美國第一理財證券公司委託之證券交易結算公司)
7. 我可以請我在美國的朋友或親戚代為開設支票後存入我的帳戶內嗎?
不可以。我們不接受本人以外的第三人支票。
8. 帳戶開通後,我最少須存入多少資金?
開設美國第一理財投資美股國際帳戶沒有最低存款要求,此外您帳戶內的資金尚可享有高利率的利息收入。
9. 我如何提領帳戶內資金?
國際帳戶可採取匯款方式將帳戶內資金匯出至您的所在地銀行,國際電匯費用每筆為$35美元。請填寫” 匯出款授權表格”,簽名後,請將此表格以郵寄或傳真方式送交美國第一理財證券公司。
您也可以選擇以支票方式提領資金,此項服務第一理財並不收取費用,然而請您與您所在的銀行洽詢有關美金面額支票的交換程序和收費方式為宜。
10. 我如何與美國第一理財證券公司連絡?
您可以採用下列方式之一與我們連絡:
免費國際電話:於美國股市開市時間內開放,時間為北京/台北/香港時間周一至周五晚上8:30至次日晨6:00
電子郵件:chinese@firstrade.com
線上即時交談:北京/台北/香港/澳門時間周一至周五晚上8:30至次日上午6:00
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