此特惠活動適用於新開個人帳戶、共同帳戶、以及退休帳戶。新帳戶開戶日期需為2/6/2009 - 12/31/2009之間，並於開戶後30天內存入或轉入$2,000以上資產。帳戶必須維持基本資産額度9個月以上，否則第一理財有權從您的帳戶抵扣回免費交易傭金、資産轉移手續費退款及開戶現金優惠。 由于IRS的規定，退休帳戶不適用于$100轉戶退款和現金優惠。限新帳戶初次轉入資產，不適用於內部轉帳、優惠權益不可轉讓。本特惠，每種帳戶僅可受益一次，一般使用條款仍皆有效。此特惠活動的所有的相關稅項爲開戶人的責任。第一理財保留權利于任何時間不經事前通知更改或提前結束此特惠活動。若居住當地禁止此類優惠活動，則此活動無效。

開戶後30天內，帳戶存入或轉入$2,000以上資産，您可以獲得100次免費網路股票交易 (基于每筆網路股票交易傭金$6.95, 交易傭金退款值最高爲$695。 若您所做的交易是期權，那麽您自己將需要支付期權合約費用)。交易傭金會在交易成交之時，先從您的帳戶扣除，然後于八週左右返還到您的帳戶。若您開設的是IRA帳戶， 則在您交易成交之時， 傭金將會被即時免除。此特惠的網路股票交易必須於帳戶存入資產後30天內使用。未使用完的交易的傭金不能被兌現爲現金。

開戶後30天內，若您將超過$25,000以上的帳戶資產從其他證券商轉到第一理財，第一理財將退您原證券商所收取的資產轉移手續費，退費金額以$100為上限，且您也可獲得100次免費網路股票交易。申請轉戶費用退款請填寫轉入資產退費表格，並附上帳戶明細單證明轉戶手續費，透過郵件或傳真送至第一理財。表格及轉戶費證明必須於開戶後90內收到，以郵戳為憑。收到申請表格並確認您被其他證券商收取的金額後，我們將於帳戶資產轉入後六至八週左右將該金額存入您的第一理財帳戶中。