常见疑问解答

  我能在第一证券开哪种账户?

第一证券提供您多样的理财服务,以照顾您的需求:

投资与理财账户 退休账户
个人账户 IRA (传统及罗斯)
共同账户 (WROS & Tenants in Common) 滚存IRA
监护人账户 - 适用于未成年者 SEP IRA简易雇员退休金计划账户
教育储蓄账户 (Coverdell ESA) SIMPLE IRA小型企业雇员储蓄配款计划账户
投资俱乐部账户 利润分配方案
公司账户 资金购买方案
合伙人账户  
独资业主账户  
信托账户  
  第一证券有提供保护顾客账户的服务吗?

透过我们的交割公司Apex Clearing Corporation,客户账户享有现金及证券一亿五千万元的保险。美国证券投资人保护组织* (SIPC) 提供基本$500,000保险,其中现金保险以$250,000为上限。"SIPC额外"的保险则由伦敦多家保险公司(Lloyd's of London Syndicates为主保险公司)集体负责提供上限$37,500,000的资产保险,其中包含现金上限$900,000。

  第一证券的线上交易服务有多可靠?

非常可靠。第一证券拥有快速的备用连线以及额外容量,以随时因应任何临时增加的系统使用量。紧急状况时,我们会借由 位于美国中西部的全功能备用系统来服务您。

  在第一证券开一个账户需要的最低金额是多少?

有别于其他交易公司,在第一证券开线上交易账户并没有最低金额限制。然而下单交易之前,账户内须有可用资金。

  什么是融资账户?

融资账户用您所持有的证券作为抵押,增加购买力。若您想申请融资账户,请前往我们的表格中心填写融资表格。依照美国联邦准备理事会T规定,融资账户最低基本存款为$2,000。

  第一证券的交割公司是哪一家?

Apex Clearing Corporation是第一证券的交割公司。当您要存款时,支票抬头请写:Firstrade Securities。

  什么是交割公司?

交割公司和美国主要证券交易所密切合作,方便股票交割结算过程。交割公司同时也掌握顾客的资金与保险。

  支票在存款之后多久可以开始使用?

$5,000以下的支票存款将于2个工作天后完成。支票存款金额高于$5,000时,其中$5,000将于2个工作天后完成, 而剩余金额将于4个工作天后完成。

  非美国居民可以开第一证券账户吗?

可以。不过,所以资金皆必须使用美金。所有非美国居民可以透过线上开户,或下载海外账户申请表并填入申请资料。申请表还必须附上W8-BEN表格线上服务同意书,并提供一份有效护照(照片及签名页)影印本。全部资料准备妥后请以传真方式电子邮件方式提交:

传真号码(美国境内号码): 1-718-961-3919
电子邮件地址: newaccounts@firstrade.com

我们不接受海外公司账户。

  国际账户为什么需要W8BEN 表格?
  有效的W-8BEN表格

W-8BEN每三年必须重新递交。 但如果您拥有或已经申请了美国税号(ITIN或EIN)并在您的W-8BEN表格上提供该号码,那么您无需重新递交。

对来至美国股票的股息支付和代替支付的代扣税率为30%,如果您的税务居住国与美国之间的税务条约扣缴率可能会降低。 例如,税务条约协定待遇的国家- China: 中国居民的预提税为10%,而不是30%。

  W-8BEN表格的更新

W-8BEN表格在其被签署年和接下来的三个日历年都是有效的。例如,一份2010年3月5日签署的W-8BEN表格,有效期至2013年12月31日,您必须在2013年12月31日前重新向第一证券递交该表格。

注意:当您需要重新递交W-8BEN表格时,我们会提前通过电子邮件通知您。

  完成W-8BEN表格的要求

证明外国人身份的W-8BEN表格必须由第一证帮助客户注册。该表格每三年必须更新一次。如果W-8BEN表格失效,您会因为无法确定是非美国人士资格而需要受预扣30%的美国税费(利息和股息),以及您的每一笔股票销售的总金额将需扣缴28%的税款。另外您居住国家的条约税率将不再适用。

如果您完成了W-8BEN表格,那么您将不会收到综合1099表格,然而您可能收到1042S表格。

  代扣税惩罚

如果您未能及时提供W-8BEN表格,或者当三年到期前没有重新提交一份新的W-8BEN,您会因为无法确定是非美国人士资格而附加代扣税款。客户需咨询税务顾问有关税务资讯,了解相关代扣税减免方式。

请参考以下信息来了解您应当递交哪种类型的W-8BEN以及W-8BEN表格从签署之日起的有效期限。

  W-8BEN表格多长时间有效?

未提供美国报税识别号码的W-8BEN表格,自签署之日起生效直到接下来第三个日历年的最后一天,通常为三年。如果情况有变导致表格上的任何信息不正确,这表格会使无效。在接近三年期间结束时,您将会收到一封要求您重新提交W-8BEN表格的电子邮件。

如果您有美国税号或ITIN并在表格上提供了号码,那么您将不被要求重新提交W-8BEN表格。

  W-8BEN表格

点击这里查看W-8BEN表格范例美国预扣税受益人的外籍身份证明(Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding),您需证实您不是美国人士,并居住在与美国有税务条约协定待遇的国家, (如适用)。

您应当完成W-8BEN表格,如果:

  • 您开立个人或联名账户并且您不是美国公民、绿卡持有者或美国合法居民。
  • 您是不在美国成立但在美国的法律下被看作是公司的实体的代表。参考被认为是本质上的公司的实体列表。
  • 您代表一个外国实体,并且您在IRS 8832表格上作出了以美国税务目考虑按公司对待。
  • 您是外国免税组织或者不被看作美国慈善机构的外国私人基金。
  • 您是在美国法律下定义的复合信托的托管人。
  • 您是不动产的代表。

第I部分是该账户所有人确定账户人的名称、账户人的所在地/居住地点和账户受益人。

在第II部分,证明您的纳税身份或公司注成立的所在国是有税务条约协定待遇的国家, 可以申请收定待遇。

  加拿大居民可以开第一证券账户吗?

非常抱歉,本公司目前不受理加拿大居民申请账户。

  我应该将第一证券账户的支票存款寄到哪里?

您可以借由完成此表格并且附上有效支票来执行ACH电子转账。如此一来您便可以快速并简单地将资金由您的银行账户转至您的第一证券账户。

或者,您可以将支票(抬头请写Firstrade Securities)寄至:

Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Flushing, NY 11354

请将账户号码确实填写于支票上。第三者所开的支票,及名字与第一证券账户登记不符的支票恕不受理。例:甲不能将自己的个人支票存入乙的第一证券账户内。

  我已经把ACH电子转账授权表格送至第一证券,何时可以开始进行转账?

建立ACH电子转账功能需要五个工作天。您的账户一但有了此功能,您以后可以随时进行转账。ACH电子转账通常需要2-4个工作天才能使用。请注意,ACH电子转账会经过我们的交割公司Apex Clearing处理,因此您的银行账户交易纪录可能会显示Apex Clearing。

  第一证券网站哪里能够进行ACH电子转账?

登入账户后,「我的账户」抬头中请点按"存款/提款"按钮。

  修改ACH电子转账资料需要提供哪些文件?

如需变更现有转账设定Amend Existing ACH Profile,请完成以下步骤:

  • 步骤1: 下载ACH电子转账表格,然后输入您的资料。复查,打印并且签名该表格。
  • 步骤2: 附上一张作废支票。
  • 步骤3: 附上最近的一份银行月结单的复印件以及每位账户持有人的政府核发含照片的有效身份证件复印件一份 。
  • 步骤4: 请发送电子邮件、传真或邮寄以上文件至:

    传真: 1-718-961-3919
    电子邮件: ACH_Service@firstrade.com
    邮寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expwy.
    Ste. A301
    Flushing, NY 11354

  我该如何将我的理财账户转移到第一证券的账户?

请准备以下资料:

  • 对方公司名称及账户号码
  • 同类型账户-您在对方公司现有的账户类型必须与您的第一证券账户一致。若您没有同类型的第一证券账户, 请先开设新账户。

请点击这里开始进行转户!

  我应该如何储存股票凭证?

储存股票凭证只须于股票背面背书授权Apex Clearing Corporation为Attorney to Transfer。请将签名以及标注日期的股票凭证以挂号或存托信函的形式寄至:

Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Flushing, NY 11354

股票凭证上的姓名必须和您的第一证券账户姓名一致。

储存股票凭证的费用为每张凭证最低$300。

任何通过法律认证手续交割的股票凭证,每张凭证会产生$300到$600的额外法律认证手续费。当股票凭证中包含不正确或过期的信息时,该股票凭证会通过法律认证手续交割。不正确的信息可能包含由于股票分股/合股导致的股票数量的调整,或CUSIP号码或名字的变化。

请注意:我们无法接受股价低于$0.10的股票,也无法接受OTCBB以及粉红单交易的证券。受限制的证券(如144或144a)我们恕不受理。美国境外(国际账户)不接受储存股票凭证。

  我应该如何从账户提领资金?

您可以选择ACH电子转账、银行汇款、要求支票直接邮寄给您等多种方法。ACH电子转账快速并简单,只要按这里下载表格并完成简短步骤即可。若您希望采用银行汇款方式,请填写汇出款项授权表格,利用传真(718-961-3919),电子邮件(扫描并将附件寄至cashier@firstrade.com)或普通信件告知我们。要求汇款时请务必提供所有相关资料。请注意汇款至美国银行酌收$30费用,汇款至海外金融机构费用为$50。 若您希望采用支票提款,登入账户后点选"账户"->"存款/提款"连结,选择支票提款后输入希望提领金额即可。此项服务免费。此项免费服务只提供给美国国内的账户。

  什么是ADR托管费用?

ADR托管费用是ADR监护代理商向ADR持有人所收取的费用。这些费用是DTC与Apex Clearing结算,再由Apex Clearing向ADR持有人收取这笔托管费用。详细资讯请按此

  如何更改住址?

如要更改住址,您可以在登入后点击「账户」,然后从「我的资料」中选择变更住址或电话。新的地址或电话通常会在一个工作天内生效。

  现金结余的利息是多少?

现金结余的利息请参考现金余额利息表。存款余额超出$1,000即可计算当日利息,每月利息金额必须至少$1否则不予支付。

  使用电子账户档案的好处是什么?

当您选择使用电子账户档案时,您可以随时轻松的取得重要文件,同时减少纸张所带来的杂乱。同时,您可以省下邮寄月结表的$5、及邮寄成交确认的$2费用,享受毫无闲置费用的账户服务。

  我忘记我的密码了. 该如何才能登入账户?

您可以点按登入页面下方"忘记登入代号或密码?"连结,输入用户登入代号及申请账户时选择的安全问题答案。只要您回答正确,我们会将新的密码寄到您的电子邮件信箱。您也可以拨打1-888-889-2818,或是透过电子邮件l联络我们的客服团队,我们将为您重新设定密码。

  将账户转移至其他证券公司时,低于一股的小数股票要怎么处理?

您可以选择直接进行账户转移,零股会于转移时自动卖出。或您可以选择自己卖掉所有整数持股,零股则会于交割日前自动卖出,然后将现金转移到其他证券公司。

  使用ACH电子转账转移资金是否有任何金额限制?

为了保障您的账户资金安全,透过ACH电子转账七天内转入总额不可超出$100,000,提出资金的总额亦不可以超出$50,000。

  什么是可信任联系人?

FINRA规则4512(客户账户信息)的修订要求第一证券公司获取客户账户的可信任联系人的姓名和联系信息。所指定的可信任的联系人需是18岁以上的个人。如果我们无法联系到您或者您的帐户存在可疑活动,我们会与指定的可信任的联系人联系。这些新规定于2018年2月5日生效。

此外,2017年2月,SEC批准采用新的FINRA规则2165(特定成人的金融开发),允许第一证券公司在有合理的金融剥削客户账户的可能性时暂时搁置资金或证券的支付。

  这对我意味著什么?

您可以自由选择是否为您的账户指定一位可信任联系人。这可能是非常有益的。如果发现您可能是金融剥削的受害者,那么可信任联系人可以暂时限制您的账户以防止任何资金支付。

请注意,可信任联系人将无法:

  • 访问或对您的帐户采取任何操作
  • 代表您进行交易或转移资金
  • 承担授权书或作为受益人
  如何设置可信任联系人?

如果您想在您的账户中添加可信任联系人,则需要填写可信任联系人表格。此表格可在第一证券网站的表格中心获取。

请通过登录您的第一证券账户将此表格上传至我们,并转至客户服务 → 表格中心 → 上传档案,或发送电子邮件至 account.service@firstrade.com


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