七月三日星期五庆祝美国国庆日,美国股市休市一天。第一证券中文客服团队依然维持正常服务时间。

常见疑问解答

我们的客户服务团队会尽全力为您提供最高效的服务。您可以和往常一样,通过客服专线或在线问答与我们联系,但是为了帮助您更快地找到所需的信息,以下是一些常见疑问的解答。

税务相关

  什么时候可以收到税务文件?
税表 表格描述 可取得日期
1099-R/1099-Q 从符合要求的退休计划和教育储蓄账户中提款。 2020年1月31日
综合 1099 包含1099-B,1099-DIV,1099-INT和1099-MISC表格的综合保税文件。 2020年2月18日
1042-S 海外人员美国收入来源预缴税。 2020年3月16日
5498-ESA 符合要求的教育储蓄账户存款。 2020年4月30日
5498 符合要求的退休计划存款。 2020年6月1日
  什么是投资成本?

投资成本是您为一笔投资所支付的原始购买价格加上佣金与其他任何费用

  投资成本的新法规是什么?

2008年“经济稳定紧急法案”(The Emergency Economic Stabilization Act of 2008)要求券商在三个纳税年度内分三个阶段进行追踪和向国税局报告成本价。从2011年1月1日起,券商有责任追踪和在1099-B表格上报告您的新法例所涵盖的投资成本以及销售证券所得。新法规由国税局在2010年10月12日推出。

  新法规什么时候会推行以及会涵盖什么证券?
  • 2011年度: 股票

  • 2012年度: 共同基金、交易所交易基金(ETF)以及股息再投资计划持股

  • 2014年度: 固定收益证券、期权及其他

  什么是1099表格?

该表格是提供给那些曾在纳税年度内收到$10美元以上的利息、股息或卖出证券的投资者。有有效的社会安全号码的投资者也可以使用该表格向国税局报告其他收入来源。

  哪一些信息会在1099表格上?

在这个表格上的信息包括普通股息,不合格股息,利息,资本收益分配,外国预扣税,证券销售。

  什么是冲洗交易?

当一支股票被卖出或补回,如果同一股票在卖出或补回交易的前30天或后30天内买进或卖空,该卖出或补回交易将会被确定为冲洗交易。

冲洗交易的窗口期为卖出的30天前和30天后,总共61天(包括卖出的日期)。
30天前 < 您卖出的日期 > 30天后

冲洗交易举例:

假设您有500股$40买进的Fiko Steel, Co.,您现在希望以每股$25卖出抵税。卖出后第15您听说Fiko Steel, Co.的前景不错,于是用$30的价位又买进了500股。虽然您第一笔交易每股赔了$15,这个金额不能抵税,因为您在冲洗交易期间再度了买进同一支股票。此外,因为您进行了冲洗交易,新买进的股票成本计算必须加$15,等于每股$45。

账户相关

  我能在第一证券开哪种账户?

第一证券提供您多样的理财服务,以照顾您的需求:

投资与理财账户 退休账户
个人账户 IRA (传统及罗斯)
共同账户 (WROS & Tenants in Common) 滚存IRA
监护人账户 - 适用于未成年者 SEP IRA简易雇员退休金计划账户
教育储蓄账户 (Coverdell ESA) SIMPLE IRA小型企业雇员储蓄配款计划账户
投资俱乐部账户 利润分配方案
公司账户 资金购买方案
合伙人账户
独资业主账户
信托账户
  第一证券有提供保护顾客账户的服务吗?

第一证券是美国证券投资人保护组织 (SIPC) 的成员。客户账户中的证券享有美国证券投资人保护组织 (SIPC) 提供的上限为$500,000 的基本保险,其中现金保险以$250,000 为上限。账户中的货币市场基金会被视为证券。SIPC宣传指南可应要求提供。更多信息请访问 www.sipc.org

透过我们的交割公司 Apex Clearing Corporation,客户账户现还享有由伦敦多家保险公司 (Lloyd's of London Syndicates 为主保险公司) 集体负责提供的上限$150,000,000 的"SIPC 额外保险”。每位客户通过 SIPC 和 SIPC 额外保 险一共可以获得上限为$37,500,000 的资产保险,其中包含现金上限$900,000。此保险不包含市场价格不利变动所造成的损失。更多信息,请点击此处了解。

  在第一证券开一个账户需要的最低金额是多少?

有别于其他交易公司,在第一证券开线上交易账户并没有最低金额限制。然而下单交易之前,账户内须有可用资金。

  我已经把ACH电子转账授权表格送至第一证券,何时可以开始进行转账?转账后多久可以用来交易?

建立ACH电子转账功能需要五个工作日。设置完成后,您以后可以随时进行转账。初笔电子转账需要4个工作日交割结算(不包含入账当天);后续的电子转账在已有账户资产范围内的金额可在已入账就可以用来作交易;其余的金额需要4个工作日交割结算后可以用来作交易。请注意,ACH电子转账会经过我们的交割公司Apex Clearing处理,因此您的银行账户交易纪录可能会显示Apex Clearing。

股票交易

  我能透过第一证券购买哪些证券?

您可以透过第一证券购买股票、期权、债券与共同基金

  我是否可以在第一证券交易OTC小额股票,是否有任何交易限制?

您可以通过第一证券交易OTC小额股票。 但可交易的OTC小额股票必须在市场上有流动交易量以及支持DTC转移。交易OTC小额股票只可以使用限价订单, 买入每股单价必须在0.10美元以上, 并且不可在盘前或盘后交易。

  我是否可以在第一证券交易外国发行股票?

外国发行股票( 又称为F股票:ABCDF)的股票代号是由5个英文字母组成的, 最后一个字母为F ,并且交易在OTC市场。 第一证券不接受此类股票的交易。但如果您目前持有外国发行的股票, 您可以通过经纪人电话下单卖出股票(手续费为$75)。

  我下了一个限价订单,为什么股票有以该价钱交易,我的订单却没有成交?

在多数情况中,这是买卖方出价及询价的特色。出价是指市场造市者(买进您的股票的人)愿意在此时买进这支股票的最高价位;询价是指市场造市者(卖股票给您的人)愿意在此时卖出这种股票的最低价位。出价及询价之间的差别叫做买卖价差,是市场造市者的利润来源。也许您会看到您的股票以您的限价交易,很可能是您下卖单时看到询价,或是下买单的时候看到出价,因此您的订单有可能不会成交。纵使股票在买卖价差中交易,并不保证会成交。

  如何卖出低于一股的零碎股票?

零碎股无法在市场上直接进行买卖交易。您需要先卖出所有整数持股,零碎股会于整数持股卖出后下一个工作日以同样价格自动卖出。

  为什么我没有收到股票发放的股息?

如果您的股票是购买于除息日当天或之后(股票除息之后的第一个交易天),那么您将不会收到这一份股息。

  什么是证券借出收益计划?

通常交割公司可以通过证券借出市场把股票出借给其他金融机构,以满足反方卖空,抵押要求,交割等需求。通过参加第一证券的【证券借出收益计划】,您可以使用账户中已全额支付并不被作为其他抵押的股票来赚得额外的收益。这个计划允许第一证券的交割公司Apex Clearing从您的账户借出股票。当您的股票被借出后,您的借出收益将按日累计,按月计入您的账户。

期权交易

  交易期权账户最低资产要求是什么?

第一证券开户及交易股票没有基本存款需求,但是交易某些期权策略账户需要达到基本账户总额。各种期权策略所需之基本账户资产总额如下:

期权策略 基本账户资产总额
Covered Calls 出售有担保买权
Cash-Secured Equity Puts 保护性卖权
Buying Puts & Calls 买进买权或卖权
Spreads, Straddles, Butterfly, & Condor 复式期权套利 $10,000
Uncovered Puts 卖出无担保卖权 $25,000
  我是否可以交易当日到期的期权?

当日到期的期权最晚开仓时间是美东时间下午2点。没有成交的当日到期期权开仓订单会在美东时间下午3点自动取消。

固定收入产品交易

  什么是债券?

债券是由政府(联邦政府、州政府或是市政府)或是企业等单位所发行的债务凭证。多数债券给予购买人规律定时的收入, 风险相对地比较低,常吸引退休者及靠投资过活的人购买。

  什么是可赎回债券?

一个债券若有附带「call」特征,债券发行者可以在市场利率改变时提早强制赎回,因此对保护债券发行者非常有利。举例来说,一个债券每年发7%的利息,延续五年,却于两年后即可赎回。假如市场利率在两年后降到4%,债券发行者可将债券赎回,并以4%的利率重新发行。

  「Net Yield Basis」是什么意思?

「Net Yield Basis」表示佣金已经计算在买价之内。您可以用债券计算机计算,或检视一个订单。

退休账户IRA

  我能不能将之前雇主的退休计划(如401(k))滚存至第一证券的退休账户?

以下是滚存401K的步骤:

步骤1: 如果您还没有Firstrade的IRA账户,您可以开设以下任一账户类型:

  • 如选择税前省税计划,请开设传统(Traditional)或滚存(Rollover)IRA账户
  • 如选择税后省税计划,请开设罗斯(Roth)IRA账户

步骤2: 与您的退休计划提供机构联系并填写他们的申请表,或是透过网路开始申请。然后,您可以使用以下方法来申请转移您的退休账户资金:

通过支票/直接滚存:
开立支票并将其支付给“ Firstrade Securities, Inc.,FBO [您的姓名],[您的账户号码]”。

邮寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expressway,Suite A301
Flushing, NY 11354

通过电汇/直接滚存:

  1. 将资金汇入您的Firstrade账户
  2. 填写退休账户存款/更正表格并将其上传提交(登入您的账户,并至客户服务>表格中心>上传档案)或电邮至service@firstrade.com

通过间接滚存:

  1. 请退休计划提供机构将给付给您的支票寄到您的地址。
  2. 在支票存入您的银行账户并结清后,您可以使用个人支票为IRA账户存款。将支票抬头写上“ Firstrade Securities, Inc”,并在备注行写上您的姓名及第一证券账户号码,将支票连同退休计划提供机构之信函邮寄至Firstrade。

    邮寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
    Flushing, NY 11354

    *请注意,支票金额应与退休计划提供机构信函中的金额相符。根据您之前的雇主退休计划机构的作业流程,您的资金可能需要5到20个工作日存入Firstrade IRA账户。
  我能将我的传统IRA账户改成罗斯IRA账户吗?需不需要付罚金?

您可以轻易地将您的传统IRA账户改成罗斯IRA账户,不需要付罚金。但是,传统IRA的缓征所得税必须于转换时补缴。

  我可否从我的IRA退休账户不受限制的提款?

在您年满59 1/2岁之前,从您的IRA账户提款将导致所欠税金付加10%罚款。然而,有一些例外可以让您从IRA账户领钱但避免罚金:

  • IRA账户持有人依照国税局Code Section 72(m)及过税局Publication 590检定为残障。

  • IRA账户持有人死亡。

  • 传统IRA账户持有者一系列金额相同的提款,每年至少一次(罗斯 IRA不适用)。

  • 超出IRA账户持有人调整后总收入(AGI)的7 1/2%之不可偿还的医疗费用。

  • IRA账户持有者连续领取失业救济金12周后的医疗保险费用。

  • 第一次购屋的费用(终生上限$10,000)。

  • IRA账户持有人或其家属就学取得更高学历所需之学费。

  • 补缴您IRA账户欠国税局的税金。

  我现年70岁,仍在工作。我是否必须在到达年龄后开始从退休账户中提款?

根据新法律,IRA账户持有者必须从72岁起开始从账户中提领存款。若未领出规定的金额,则会导致高达规定金额的50%的罚金。一个解决 办法是,在缴交所得税之后将您的传统IRA账户改成罗斯IRA账户,因为罗斯IRA账户并未强制规定客户提领金额。

国际账户

  第一证券是否接受外国居民申请开户?

我们接受居住于美国境外的外国居民申请开户,但是有某些少数国家因有较高的风险恕不受理。

  申请国际账户须提供那些资料?
  • 经纪账户开户申请书

  • W-8BEN表格

  • 有效之护照影本

  • 外国居住地址证明(若您的邮寄地址和永久居住地址不在同一个国家境内,您必须额外提供居住地址证明。)
    请点击此处进行网上开户。

  我是美国公民,但永久居住于国外,我应该申请何种账户?

第一证券不接受居住在美国境外的美国公民或永久居民开设账户。

  我是否可以申请在我所在国家内的往来银行和第一证券账户之间作ACH电子转账功能的设定?

大部份位于美国境外的银行均无法设定ACH电子转账功能设定,主要原因在于大部份外国银行均无法提供设定此功能所需的9位数美国银行家协会代码(ABA)。若您的银行拥有SWIFT代码,请采取电汇方式为宜。如果您有美国境内银行账户,将可以设定ACH。


线上即时通

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