常见疑问解答

  什么是共同基金?

共同基金是将投资人的资金聚集起来买卖证券的公司。因为每股基金包含许多种不同的证券,可达到分散避险效果。聚集起来的资金根据此基金的投资目标,由买卖证券的专业人士来操作。

  封闭型基金和开放型基金有什么差别?

封闭型基金所发行的股数有限,其交易方式和股票类似。开放型基金比较常见,投资人可于任何时间直接向基金公司卖出或赎回股份。开放型基金的卖出或赎回是根据基金的资产净值(NAV)决定的。一个基金的购买者愈多,其资产净值愈高,但每股价值会保持不变。反过来说,由于封闭型基金是在市场上交易,它可以依据需求与表现溢价或折价。

  在第一证券购买共同基金须交多少佣金?

共同基金交易免佣金。若持有时间未达90天,将收取$19.95短期基金赎回费用。经纪协助赎回基金收取$19.95佣金。卖出赎回共同基金金额若低于$500将收取$19.95,除非共同基金所持股数总值低于$500。若由其他证券公司将共同基金转至第一证券,90天将于转账完成之日开始计算。

  若一个共同基金去年收益突出,今年依然会有同样的收益吗?

共同基金不是固定收入产品,而共同基金的表现取决于基金持有的资金的表现。 若基金所含有的资产价值下跌,这项共同基金的投资也会降值。虽然说由前一年的表现可以看出基金经营的品质,并不保证未来的收益。做出投资决定之前请务必做好共同基金研究。

  我该如何建立定期投资?

第一证券可以为您在事先预定之时间间隔购买共同基金,让您好好利用"平均成本法"。您若是有兴趣建立定期投资,请将此表格填妥并邮寄给我们。

  投资共同基金有什么风险吗?

虽然一般认为基金的风险较股票为低,您仍有可能因为基金资产净值下降或买卖费用而赔钱。

  我该如何选择最适合自己的共同基金?

每个共同基金都有不同的投资目标,有些基金注重快速成长,有些基金则注重收入稳健,以债券、优先股为投资重点,还有些基金注重分散避险,投资股票、债券、以其资金市场。有这么多选择,您一定能找到一种最符合您投资需求的基金。

  我能用我的IRA账户购买共同基金吗?

您可以透过您的IRA账户购买任何共同基金。

  什么是公开说明书?

公开说明书是一份含有关于某特定共同基金的详细资料之文件。它必须被提供给所有开放型基金与新发行封闭型基金的股东。

  我所持有的共同基金发股息时能不能部份以现金发放,另一部份进行再投资?

不行。您所持有的每一种共同基金都必须于系统中标明为发放现金股息或进行股息再投资。如果您分多次买进,最后一次买进时您所指定的的股息处理方式将影响到您这支共同基金的全部持股。资本收益的处理方式也受同样限制。


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