监护人帐户

第一证券监护人账户

为子女累积财富不嫌早,在第一证券您可以以监护人身份为您的未成年子女开设监护人账户,提早累积更多的资产。尽管存入监护人账户中的资产为您对年幼者之赠与因此不可撤销,但该账户不仅让您能依个人投资标的自由投资于包括股票,共同基金,债券及ETFs等各式投资商品,更能享有赠与税报税优势。

什么是监护人账户?

监护人账户是监护人为未成年被监护人所开设的一种投资账户;根据不同的居住所在州,该账户受到未成年人统一资产转移法(UTMA)或未成年人统一资产增与法(UGMA)的保护。在账户持有人(被监护人)成年前,监护人账户由监护人为其管理。账户内资产均隶属于该未成年被监护人的名字及社会安全码之下。监护人账户之管理权会在被监护人到达法定年龄后转归至账户持有人手中;法定年龄为18岁或21岁,依各州法律为准。

监护人账户的好处

税务优惠

  • 监护人每年可以为每一个未成年被监护人存入高达$15,000(夫妻合并报税可以存入高达$30,000)之资产并且免除赠与税。
  • 账户中的第一笔$1,050盈利可以免税,第二笔$1,050盈利将会以未成年人的税率进行课税;超过$2,100盈利的部分则会以监护人的税率进行课税。

灵活性

  • 第一证券监护人账户没有资金存入限制、没有监护人最低收入限制、没有最低存款要求。只要是以账户持有人的利益为由,监护人可以在任何时间提取资金。
  • 监护人可以通过监护人账户为账户持有人投资股票、债券、共同基金和ETF交易所交易基金等各式金融产品。

如何申请第一证券监护人账户?

您只需点此开户,或下载填写以下文件后电邮或传真至第一证券:

请注意:监护人账户隶属于被监护人的名字与社会安全码之下,每个监护人账户只能有一个监护人。


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