常見疑問解答

我們的客戶服務團隊會盡全力為您提供最高效的服務。您可以和往常一樣,通過客服專線或在線問答與我們聯繫,但是為了幫助您更快地找到所需的信息,以下是一些常見疑問的解答。

稅務相關

  什麼時候可以收到稅務文件?
稅表 表格描述 可取得日期
1099-R/1099-Q 從符合要求的退休計劃和教育儲蓄賬戶中提款。 2020年1月31日
綜合 1099 包含1099-B,1099-DIV,1099-INT和1099-MISC表格的綜合保稅文件。 2020年2月18日
1042-S 海外人員美國收入來源預繳稅。 2020年3月16日
5498-ESA 符合要求的教育儲蓄賬戶存款。 2020年4月30日
5498 符合要求的退休計劃存款。 2020年6月1日
  什麼是投資成本?

投資成本是您為一筆投資所支付的原始購買價格加上佣金與其他任何費用

  投資成本的新法規是什麼?

2008年“經濟穩定緊急法案”(The Emergency Economic Stabilization Act of 2008)要求券商在三個納稅年度內分三個階段進行追蹤和向國稅局報告成本價。從2011年1月1日起,券商有責任追蹤和在1099-B表格上報告您的新法例所涵蓋的投資成本以及銷售證券所得。新法規由國稅局在2010年10月12日推出。

  新法規什麼時候會推行以及會涵蓋什麼證券?
  • 2011年度: 股票

  • 2012年度: 共同基金、交易所交易基金(ETF)以及股息再投資計劃持股

  • 2014年度: 固定收益證券、期權及其他

  什麼是1099表格?

該表格是提供給那些曾在納稅年度內收到$10美元以上的利息、股息或賣出證券的投資者。有有效的社會安全號碼的投資者也可以使用該表格向國稅局報告其他收入來源。

  哪一些信息會在1099表格上?

在這個表格上的信息包括普通股息,不合格股息,利息,資本收益分配,外國預扣稅,證券銷售。

  什麼是沖洗交易?

當一支股票被賣出或補回,如果同一股票在賣出或補回交易的前30天或後30天內買進或賣空,該賣出或補回交易將會被確定為沖洗交易。

沖洗交易的窗口期為賣出的30天前和30天後,總共61天(包括賣出的日期)。
30天前 < 您賣出的日期 > 30天後

沖洗交易舉例:

假設您有500股$40買進的Fiko Steel, Co.,您現在希望以每股$25賣出抵稅。賣出後第15您聽說Fiko Steel, Co.的前景不錯,於是用$30的價位又買進了500股。雖然您第一筆交易每股賠了$15,這個金額不能抵稅,因為您在沖洗交易期間再度了買進同一支股票。此外,因為您進行了沖洗交易,新買進的股票成本計算必須加$15,等於每股$45。

賬戶相關

  我能在第一證券開哪種賬戶?

第一證券提供您多樣的理財服務,以照顧您的需求:

投資與理財賬戶 退休賬戶
個人賬戶 IRA (傳統及羅斯)
共同賬戶 (WROS & Tenants in Common) 滾存IRA
監護人賬戶 - 適用於未成年者 SEP IRA簡易雇員退休金計劃賬戶
教育儲蓄賬戶 (Coverdell ESA) SIMPLE IRA小型企業雇員儲蓄配款計劃賬戶
投資俱樂部賬戶
公司賬戶
合夥人賬戶
獨資業主賬戶
信託賬戶
  第一證券有提供保護顧客賬戶的服務嗎?

第一證券是美國證券投資人保護組織 (SIPC) 的成員。客戶賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織 (SIPC) 提供的上限為$500,000 的基本保險,其中現金保險以$250,000 為上限。賬戶中的貨幣市場基金會被視為證券。SIPC宣傳指南可應要求提供。更多信息請訪問 www.sipc.org

透過我們的交割公司 Apex Clearing Corporation,客戶賬戶現還享有由倫敦多家保險公司 (Lloyd's of London Syndicates 為主保險公司) 集體負責提供的上限$150,000,000 的"SIPC 額外保險”。每位客戶通過 SIPC 和 SIPC 額外保 險一共可以獲得上限為$37,500,000 的資產保險,其中包含現金上限$900,000。此保險不包含市場價格不利變動所造成的損失。更多信息,請點擊此處了解。

  在第一證券開一個賬戶需要的最低金額是多少?

有別於其他交易公司,在第一證券開線上交易賬戶並沒有最低金額限制。然而下單交易之前,賬戶內須有可用資金。

  我已經把ACH電子轉賬授權表格送至第一證券,何時可以開始進行轉賬?轉賬后多久可以用來交易?

建立ACH電子轉賬功能需要五個工作日。設置完成後,您以後可以隨時進行轉賬。初筆電子轉賬需要4個工作日交割結算(不包含入賬當天);後續的電子轉賬在已有賬戶資產範圍內的金額可在已入賬就可以用來作交易;其餘的金額需要4個工作日交割結算后可以用來作交易。請注意,ACH電子轉賬會經過我們的交割公司Apex Clearing處理,因此您的銀行賬戶交易紀錄可能會顯示Apex Clearing。

股票交易

  我能透過第一證券購買哪些證券?

您可以透過第一證券購買股票、期權、債券與共同基金

  我是否可以在第一證券交易OTC小額股票,是否有任何交易限制?

您可以通過第一證券交易OTC小額股票。 但可交易的OTC小額股票必須在市場上有流動交易量以及支持DTC轉移。交易OTC小額股票只可以使用限價訂單, 買入每股單價必須在0.10美元以上, 並且不可在盤前或盤後交易。

  我是否可以在第一證券交易外國發行股票?

外國發行股票( 又稱為F股票:ABCDF)的股票代號是由5個英文字母組成的, 最後一個字母為F ,並且交易在OTC市場。 第一證券不接受此類股票的交易。但如果您目前持有外國發行的股票, 您可以通過經紀人電話下單賣出股票(手續費為$75)。

  我下了一個限價訂單,為什麼股票有以該價錢交易,我的訂單卻沒有成交?

在多數情況中,這是買賣方出價及詢價的特色。出價是指市場造市者(買進您的股票的人)願意在此時買進這支股票的最高價位;詢價是指市場造市者(賣股票給您的人)願意在此時賣出這種股票的最低價位。出價及詢價之間的差別叫做買賣價差,是市場造市者的利潤來源。也許您會看到您的股票以您的限價交易,很可能是您下賣單時看到詢價,或是下買單的時候看到出價,因此您的訂單有可能不會成交。縱使股票在買賣價差中交易,並不保證會成交。

  如何賣出低於一股的零碎股票?

零碎股無法在市場上直接進行買賣交易。您需要先賣出所有整數持股,零碎股會於整數持股賣出後下一個工作日以同樣價格自動賣出。

  為什麼我沒有收到股票發放的股息?

如果您的股票是購買於除息日當天或之後(股票除息之後的第一個交易天),那麼您將不會收到這一份股息。

  什麼是證券借出收益計劃?

通常交割公司可以通過證券借出市場把股票出借給其他金融機構,以滿足反方賣空,抵押要求,交割等需求。通過參加第一證券的【證券借出收益計劃】,您可以使用賬戶中已全額支付並不被作為其他抵押的股票來賺得額外的收益。這個計劃允許第一證券的交割公司Apex Clearing從您的賬戶借出股票。當您的股票被借出後,您的借出收益將按日累計,按月計入您的賬戶。

期權交易

  交易期權賬戶最低資產要求是什麼?

第一證券開戶及交易股票沒有基本存款需求,但是交易某些期權策略賬戶需要達到基本賬戶總額。各種期權策略所需之基本賬戶資產總額如下:

期權策略 基本賬戶資產總額
Covered Calls 出售有擔保買權
Cash-Secured Equity Puts 保護性賣權
Buying Puts & Calls 買進買權或賣權
Spreads, Straddles, Butterfly, & Condor 復式期權套利 $10,000
Uncovered Puts 賣出無擔保賣權 $25,000
  我是否可以交易當日到期的期權?

當日到期的期權最晚開倉時間是美東時間下午2點。沒有成交的當日到期期權開倉訂單會在美東時間下午2點半自動取消。

固定收入產品交易

  什麼是債券?

債券是由政府(聯邦政府、州政府或是市政府)或是企業等單位所發行的債務憑證。多數債券給予購買人規律定時的收入, 風險相對地比較低,常吸引退休者及靠投資過活的人購買。

  什麼是可贖回債券?

一個債券若有附帶「call」特徵,債券發行者可以在市場利率改變時提早強制贖回,因此對保護債券發行者非常有利。舉例來說,一個債券每年發7%的利息,延續五年,卻於兩年後即可贖回。假如市場利率在兩年後降到4%,債券發行者可將債券贖回,並以4%的利率重新發行。

  「Net Yield Basis」是什麼意思?

「Net Yield Basis」表示佣金已經計算在買價之內。您可以用債券計算機計算,或檢視一個訂單。

退休賬戶IRA

  我能不能將之前雇主的退休計劃(如401(k))滾存至第一證券的退休賬戶?

以下是滾存401K的步驟:

步驟1: 如果您還沒有Firstrade的IRA賬戶,您可以開設以下任一賬戶類型:

  • 如選擇稅前省稅計劃,請開設傳統(Traditional)或滾存(Rollover)IRA賬戶
  • 如選擇稅後省稅計劃,請開設羅斯(Roth)IRA賬戶

步驟2: 與您的退休計劃提供機構聯繫並填寫他們的申請表,或是透過網路開始申請。然後,您可以使用以下方法來申請轉移您的退休賬戶資金:

通過支票/直接滾存:
開立支票並將其支付給“ Firstrade Securities, Inc.,FBO [您的姓名],[您的賬戶號碼]”。

郵寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expressway,Suite A301
Flushing, NY 11354

通過電匯/直接滾存:

  1. 將資金匯入您的Firstrade賬戶
  2. 填寫退休賬戶存款/更正表格並將其上傳提交(登入您的賬戶,並至客戶服務>表格中心>上傳檔案)或電郵至service@firstrade.com

通過間接滾存:

  1. 請退休計劃提供機構將給付給您的支票寄到您的地址。
  2. 在支票存入您的銀行賬戶並結清後,您可以使用個人支票為IRA賬戶存款。將支票抬頭寫上“ Firstrade Securities, Inc”,並在備註行寫上您的姓名及第一證券賬戶號碼,將支票連同退休計畫提供機構之信函郵寄至Firstrade。

    郵寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
    Flushing, NY 11354

    *請注意,支票金額應與退休計畫提供機構信函中的金額相符。根據您之前的雇主退休計劃機構的作業流程,您的資金可能需要5到20個工作日存入Firstrade IRA賬戶。
  我能將我的傳統IRA賬戶改成羅斯IRA賬戶嗎?需不需要付罰金?

您可以輕易地將您的傳統IRA賬戶改成羅斯IRA賬戶,不需要付罰金。但是,傳統IRA的緩徵所得稅必須於轉換時補繳。

  我可否從我的IRA退休賬戶不受限制的提款?

在您年滿59 1/2歲之前,從您的IRA賬戶提款將導致所欠稅金付加10%罰款。然而,有一些例外可以讓您從IRA賬戶領錢但避免罰金:

  • IRA賬戶持有人依照國稅局Code Section 72(m)及過稅局Publication 590檢定為殘障。

  • IRA賬戶持有人死亡。

  • 傳統IRA賬戶持有者一系列金額相同的提款,每年至少一次(羅斯 IRA不適用)。

  • 超出IRA賬戶持有人調整後總收入(AGI)的7 1/2%之不可償還的醫療費用。

  • IRA賬戶持有者連續領取失業救濟金12週後的醫療保險費用。

  • 第一次購屋的費用(終生上限$10,000)。

  • IRA賬戶持有人或其家屬就學取得更高學歷所需之學費。

  • 補繳您IRA賬戶欠國稅局的稅金。

  我現年70歲,仍在工作。我是否必須在到達年齡後開始從退休賬戶中提款?

根據新法律,IRA賬戶持有者必須從72歲起開始從賬戶中提領存款。若未領出規定的金額,則會導致高達規定金額的50%的罰金。一個解決 辦法是,在繳交所得稅之後將您的傳統IRA賬戶改成羅斯IRA賬戶,因為羅斯IRA賬戶並未強制規定客戶提領金額。

國際賬戶

  第一證券是否接受外國居民申請開戶?

我們接受居住於美國境外的外國居民申請開戶,但是有某些少數國家因有較高的風險恕不受理。

  申請國際賬戶須提供那些資料?
  • 經紀賬戶開戶申請書

  • W-8BEN表格

  • 有效之護照影本

  • 外國居住地址證明(若您的郵寄地址和永久居住地址不在同一個國家境內,您必須額外提供居住地址證明。)
    請點擊此處進行網上開戶。

  我是美國公民,但永久居住於國外,我應該申請何種賬戶?

第一證券不接受居住在美國境外的美國公民或永久居民開設賬戶。

  我是否可以申請在我所在國家內的往來銀行和第一證券賬戶之間作ACH電子轉賬功能的設定?

大部份位於美國境外的銀行均無法設定ACH電子轉賬功能設定,主要原因在於大部份外國銀行均無法提供設定此功能所需的9位數美國銀行家協會代碼(ABA)。若您的銀行擁有SWIFT代碼,請採取電匯方式為宜。如果您有美國境內銀行賬戶,將可以設定ACH。


線上即時通

通過Firstrade線上即時通快速獲取答案。 無需等待!開始交談 >>