常見疑問解答

  我能在第一證券開哪種賬戶?

第一證券提供您多樣的理財服務,以照顧您的需求:

投資與理財賬戶 退休賬戶
個人賬戶 IRA (傳統及羅斯)
共同賬戶 (WROS & Tenants in Common) 滾存IRA
監護人賬戶 - 適用於未成年者 SEP IRA簡易雇員退休金計劃賬戶
教育儲蓄賬戶 (Coverdell ESA) SIMPLE IRA小型企業雇員儲蓄配款計劃賬戶
投資俱樂部賬戶 利潤分配方案
公司賬戶 資金購買方案
合夥人賬戶  
獨資業主賬戶  
信託賬戶  
  第一證券有提供保護顧客賬戶的服務嗎?

第一證券是美國證券投資人保護組織 (SIPC) 的成員。客戶賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織 (SIPC) 提供的上限為$500,000 的基本保險,其中現金保險以$250,000 為上限。賬戶中的貨幣市場基金會被視為證券。SIPC宣傳指南可應要求提供。更多信息請訪問 www.sipc.org

透過我們的交割公司 Apex Clearing Corporation,客戶賬戶現還享有由倫敦多家保險公司 (Lloyd's of London Syndicates 為主保險公司) 集體負責提供的上限$150,000,000 的"SIPC 額外保險”。每位客戶通過 SIPC 和 SIPC 額外保 險一共可以獲得上限為$37,500,000 的資產保險,其中包含現金上限$900,000。此保險不包含市場價格不利變動所造成的損失。更多信息,請點擊此處了解。

  第一證券的線上交易服務有多可靠?

非常可靠。第一證券擁有快速的備用連線以及額外容量,以隨時因應任何臨時增加的系統使用量。緊急狀況時,我們會藉由 位於美國中西部的全功能備用系統來服務您。

  在第一證券開一個賬戶需要的最低金額是多少?

有別於其他交易公司,在第一證券開線上交易賬戶並沒有最低金額限制。然而下單交易之前,賬戶內須有可用資金。

  什麼是融資賬戶?

融資賬戶用您所持有的證券作為抵押,增加購買力。若您想申請融資賬戶,請前往我們的表格中心填寫融資表格。依照美國聯邦準備理事會T規定,融資賬戶最低基本存款為$2,000。

  第一證券的交割公司是哪一家?

Apex Clearing Corporation是第一證券的交割公司。當您要存款時,支票抬頭請寫:Firstrade Securities。

  什麼是交割公司?

交割公司和美國主要證券交易所密切合作,方便股票交割結算過程。交割公司同時也掌握顧客的資金與保險。

  支票在存款之後多久可以開始使用?

$5,000以下的支票存款將於2個工作天後完成。支票存款金額高於$5,000時,其中$5,000將於2個工作天後完成, 而剩餘金額將於4個工作天後完成。

  非美國居民可以開第一證券賬戶嗎?

可以。不過,所以資金皆必須使用美金。所有非美國居民可以透過線上開戶,或下載海外賬戶申請表並填入申請資料。申請表還必須附上W8-BEN表格線上服務同意書,並提供一份有效護照(照片及簽名頁)影印本。全部資料準備妥后請以傳真方式電子郵件方式提交:

傳真號碼(美國境內號碼): 1-718-961-3919
電子郵件地址: newaccounts@firstrade.com

我們不接受海外公司賬戶。

  國際賬戶為什麼需要W8BEN 表格?
  有效的W-8BEN表格

W-8BEN每三年必須重新遞交。 但如果您擁有或已經申請了美國稅號(ITIN或EIN)并在您的W-8BEN表格上提供該號碼,那麼您無需重新遞交。

對來至美國股票的股息支付和代替支付的代扣稅率為30%,如果您的稅務居住國與美國之間的稅務條約扣繳率可能會降低。 例如,稅務條約協定待遇的國家- China: 中國居民的預提稅為10%,而不是30%。

  W-8BEN表格的更新

W-8BEN表格在其被簽署年和接下來的三個日曆年都是有效的。例如,一份2010年3月5日簽署的W-8BEN表格,有效期至2013年12月31日,您必須在2013年12月31日前重新向第一證券遞交該表格。

注意:當您需要重新遞交W-8BEN表格時,我們會提前通過電子郵件通知您。

  完成W-8BEN表格的要求

證明外國人身份的W-8BEN表格必須由第一證幫助客戶註冊。該表格每三年必須更新一次。如果W-8BEN表格失效,您會因為無法確定是非美國人士資格而需要受預扣30%的美國稅費(利息和股息),以及您的每一筆股票銷售的總金額將需扣繳28%的稅款。另外您居住國家的條約稅率將不再適用。

如果您完成了W-8BEN表格,那麼您將不會收到綜合1099表格,然而您可能收到1042S表格。

  代扣稅懲罰

如果您未能及時提供W-8BEN表格,或者當三年到期前沒有重新提交一份新的W-8BEN,您會因為無法確定是非美國人士資格而附加代扣稅款。客戶需咨詢稅務顧問有關稅務資訊,了解相關代扣稅減免方式。

請參考以下信息來了解您應當遞交哪種類型的W-8BEN以及W-8BEN表格從簽署之日起的有效期限。

  W-8BEN表格多長時間有效?

未提供美國報稅識別號碼的W-8BEN表格,自簽署之日起生效直到接下來第三個日曆年的最後一天,通常為三年。如果情況有變導致表格上的任何信息不正確,這表格會使無效。在接近三年期間結束時,您將會收到一封要求您重新提交W-8BEN表格的電子郵件。

  W-8BEN表格

點擊這裡查看W-8BEN表格範例美國預扣稅受益人的外籍身份證明(Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding),您需證實您不是美國人士,並居住在與美國有稅務條約協定待遇的國家, (如適用)。

您應當完成W-8BEN表格,如果:

  • 您開立個人或聯名賬戶並且您不是美國公民、綠卡持有者或美國合法居民。
  • 您是不在美國成立但在美國的法律下被看作是公司的實體的代表。參考被認為是本質上的公司的實體列表。
  • 您代表一個外國實體,並且您在IRS 8832表格上作出了以美國稅務目考慮按公司對待。
  • 您是外國免稅組織或者不被看作美國慈善機構的外國私人基金。
  • 您是在美國法律下定義的復合信托的托管人。
  • 您是不動產的代表。

第I部分是該賬戶所有人確定賬戶人的名稱、賬戶人的所在地/居住地點和賬戶受益人。

在第II部分,證明您的納稅身份或公司注成立的所在國是有稅務條約協定待遇的國家, 可以申請收定待遇。

  加拿大居民可以開第一證券賬戶嗎?

非常抱歉,本公司目前不受理加拿大居民申請賬戶。

  我應該將第一證券賬戶的支票存款寄到哪裡?

您可以藉由完成此表格並且附上有效支票來執行ACH電子轉賬。如此一來您便可以快速並簡單地將資金由您的銀行賬戶轉至您的第一證券賬戶。

或者,您可以將支票(抬頭請寫Firstrade Securities)寄至:

Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Flushing, NY 11354

請將賬戶號碼確實填寫於支票上。第三者所開的支票,及名字與第一證券賬戶登記不符的支票恕不受理。例:甲不能將自己的個人支票存入乙的第一證券賬戶內。

  我已經把ACH電子轉賬授權表格送至第一證券,何時可以開始進行轉賬?

建立ACH電子轉賬功能需要五個工作天。您的賬戶一但有了此功能,您以後可以隨時進行轉賬。ACH電子轉賬通常需要2-4個工作天才能使用。請注意,ACH電子轉賬會經過我們的交割公司Apex Clearing處理,因此您的銀行賬戶交易紀錄可能會顯示Apex Clearing。

  第一證券網站哪裡能夠進行ACH電子轉賬?

登入賬戶後,「我的賬戶」抬頭中請點按"存款/提款"按鈕。

  修改ACH電子轉賬資料需要提供哪些文件?

如需變更現有轉賬設定Amend Existing ACH Profile,請完成以下步驟:

  • 步驟1: 下載ACH電子轉賬表格,然後輸入您的資料。復查,打印並且簽名該表格。
  • 步驟2: 附上一張作廢支票。
  • 步驟3: 附上最近的一份銀行月結單的複印件以及每位賬戶持有人的政府核發含照片的有效身份證件複印件一份 。
  • 步驟4: 請發送電子郵件、傳真或郵寄以上文件至:

    傳真: 1-718-961-3919
    電子郵件: ACH_Service@firstrade.com
    郵寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expwy.
    Ste. A301
    Flushing, NY 11354

  我該如何將我的理財賬戶轉移到第一證券的賬戶?

請準備以下資料:

  • 對方公司名稱及賬戶號碼
  • 同類型賬戶-您在對方公司現有的賬戶類型必須與您的第一證券賬戶一致。若您沒有同類型的第一證券賬戶, 請先開設新賬戶。

請點擊這裡開始進行轉戶!

  我應該如何儲存股票憑證?

儲存股票憑證只須於股票背面背書授權Apex Clearing Corporation為Attorney to Transfer。請將簽名以及標注日期的股票憑證以掛號或存託信函的形式寄至:

Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Flushing, NY 11354

股票憑證上的姓名必須和您的第一證券賬戶姓名一致。

儲存股票憑證的費用為每張憑證最低$300。

任何通過法律認證手續交割的股票憑證,每張憑證會產生$300到$600的額外法律認證手續費。當股票憑證中包含不正確或過期的信息時,該股票憑證會通過法律認證手續交割。不正確的信息可能包含由於股票分股/合股導致的股票數量的調整,或CUSIP號碼或名字的變化。

請注意:我們無法接受股價低於$0.10的股票,也無法接受OTCBB以及粉紅單交易的證券。受限制的證券(如144或144a)我們恕不受理。美國境外(國際賬戶)不接受儲存股票憑證。

  我應該如何從賬戶提領資金?

您可以選擇ACH電子轉賬、銀行匯款、要求支票直接郵寄給您等多種方法。ACH電子轉賬快速並簡單,只要按這裡下載表格並完成簡短步驟即可。若您希望採用銀行匯款方式,請填寫匯出款項授權表格,利用傳真(718-961-3919),電子郵件(掃描並將附件寄至cashier@firstrade.com)或普通信件告知我們。要求匯款時請務必提供所有相關資料。請注意匯款至美國銀行酌收$30費用,匯款至海外金融機構費用為$50。 若您希望採用支票提款,登入賬戶後點選"賬戶"->"存款/提款"連結,選擇支票提款後輸入希望提領金額即可。此項服務免費。此項免費服務只提供給美國國內的賬戶。

  什麼是ADR托管費用?

ADR托管費用是ADR監護代理商向ADR持有人所收取的費用。這些費用是DTC與Apex Clearing結算,再由Apex Clearing向ADR持有人收取這筆托管費用。詳細資訊請按此

  我的賬戶中的現金結餘是否可穫取利息?

是的,第一證券支付您賬戶中符合條件的未投資現金利息。 所支付的利息將按照每日餘額計算,並按月存入您的賬戶。 此服務受第一證券政策和利率的約束,可能會不予通知進行變更。

  現金結餘支付的利率是多少?

利率會因時期不同而所有變化。請您查閱價格鏈接了解我們最新的現金結餘利率。

  第一證券如何盈利

第一證券主要通過其賬戶的存款餘額和保證金餘額產生的利息賺錢,類似於銀行收取存款和抵押收入的利息。第一證券還通過執行訂單的渠道獲得及分享收入。有關這方面的更多信息,請參閱我們的 SEC 606報告文件。雖然我們會獲得訂單執行的收入,但該收入用於支付我們的運營成本以改善您的交易體驗。

第一證券發送訂單和執行質量流程

第一證券的免傭金交易與閃電般快速的執行質量相結合,為您提供最佳的整體交易體驗。我們可以做到這一點,因為像許多其他網絡券商一樣,我們向提供最佳執行質量和更好定價的執行渠道發送訂單。

以下是我們如何發送和執行您的訂單。

為什麼第一證券將訂單發送到執行渠道

執行渠道提供更好的執行質量與價格,不會像紐約證券交易所那樣直接收取費用。

我們從交易渠道中獲得並分享這些收入。這是大多數券商使用的做法,如Fidelity, E*TRADE, Schwab and TD Ameritrade。

第一證券發送訂單到哪個渠道

SEC 606報告中,我們詳細列出了執行訂單的交易渠道和其他細節。

為什麼第一證券執行質量和速度至關重要

第一證券有專門為提高執行速度而設計的科技,我們只和使用最強大執行機制的最佳執行渠道合作,來最大限度地減少訂單進入市場的時間。

第一證券定期嚴格監控和審查其交易執行情況,以確保客戶獲得最好的價格,速度和準確性,以實現最高質量的订单執行和節約成本。

第一證券的交易執行速度為0.06秒(基於2018年8月數據)。 對於100-5000股的訂單,股票交易速度的平均值為0.068秒 - 比大多數同行券商和券商行業平均水平更快。

我如何才能知道我在第一證券獲得了最好成交價格呢

根據法規NMS的要求,我們保證您始終獲得最好的價格,也稱為全國最佳买卖報價(NBBO)。 第一證券不会被激勵將訂單發送到特定某些渠道。 我們會將您的訂單發送到能以最好的價格為您提供最佳執行質量的執行渠道。

  如何更改住址?

如要更改住址,您可以在登入後點擊「賬戶」,然後從「我的資料」中選擇變更住址或電話。新的地址或電話通常會在一個工作天內生效。

  使用電子賬戶檔案的好處是什麼?

當您選擇使用電子賬戶檔案時,您可以隨時輕鬆的取得重要文件,同時減少紙張所帶來的雜亂。同時,您可以省下郵寄月結表的$5、及郵寄成交確認的$2費用,享受毫無閒置費用的賬戶服務。

  我忘記我的密碼了. 該如何才能登入賬戶?

您可以點按登入頁面下方"忘記登錄用戶名或密碼?"連結,輸入登錄用戶名及申請賬戶時選擇的安全問題答案。只要您回答正確,我們會將新的密碼寄到您的電子郵件信箱。您也可以撥打1-888-889-2818,或是透過電子郵件l聯絡我們的客服團隊,我們將為您重新設定密碼。

  將賬戶轉移至其他證券公司時,低於一股的小數股票要怎麼處理?

您可以選擇直接進行賬戶轉移,零股會於轉移時自動賣出。或您可以選擇自己賣掉所有整數持股,零股則會於交割日前自動賣出,然後將現金轉移到其他證券公司。

  使用ACH電子轉賬轉移資金是否有任何金額限制?

為了保障您的賬戶資金安全,透過ACH電子轉賬七天內轉入總額不可超出$100,000,提出資金的總額亦不可以超出$50,000。

  什麼是可信任聯繫人?

FINRA規則4512(客戶賬戶信息)的修訂要求第一證券公司獲取客戶賬戶的可信任聯繫人的姓名和聯繫信息。所指定的可信任的聯繫人需是18歲以上的個人。如果我們無法聯繫到您或者您的帳戶存在可疑活動,我們會與指定的可信任的聯繫人聯繫。這些新規定於2018年2月5日生效。

此外,2017年2月,SEC批准採用新的FINRA規則2165(特定成人的金融開發),允許第一證券公司在有合理的金融剝削客戶賬戶的可能性時暫時擱置資金或證券的支付。

這對我意味著什麼?

您可以自由選擇是否為您的賬戶指定一位可信任聯繫人。這可能是非常有益的。如果發現您可能是金融剝削的受害者,那麼可信任聯繫人可以暫時限制您的賬戶以防止任何資金支付。

請注意,可信任聯繫人將無法:

  • 訪問或對您的帳戶採取任何操作
  • 代表您進行交易或轉移資金
  • 承擔授權書或作為受益人
如何設置可信任聯繫人?

如果您想在您的賬戶中添加可信任聯繫人,則需要填寫可信任聯繫人表格。此表格可在第一證券網站的表格中心獲取。

請通過登錄您的第一證券賬戶將此表格上傳至我們,並轉至客戶服務 → 表格中心 → 上傳檔案,或發送電子郵件至 account.service@firstrade.com

  什麼是FDIC保險存款轉存計劃?

聯邦存款保險公司(FDIC)投保的保險存款轉存計劃(FDIC 保險存款轉存計劃)是通過我們的交割公司Apex Clearing Corporation所提供的可獲取利息的存款計劃。

賬戶中的未投資現金會自動存入FDIC保險存款轉存計劃。利息收入會根據現金金額, 閒置時間以及此項目的利率而決定。

存放在FDIC保險存款轉存計劃中的資金受到FDIC的保障,且根據 FDIC 規定享受標準最高保額。每個賬户在每一家項目銀行可獲得25萬美金的保額,查看參與銀行的名單。您可以瀏覽www.fdic.gov了解 更多詳情。

想了解更多關於FDIC保險存款轉存計劃的信息, 請參考條款細則

  如何註冊或取消FDIC保險存款轉存計劃?

如果您想註冊或取消FDIC保險存款轉存計劃,請發送電子郵件至account.service@firstrade.com


線上問答

有關您賬戶的基本問題,希望獲得立即解答? 您可透過線上即時問答服務與我們的服務人員對談,立即解決您的疑問!開始交談 >>