常見疑問解答

  什麼是共同基金?

共同基金是將投資人的資金聚集起來買賣證券的公司。因為每股基金包含許多種不同的證券,可達到分散避險效果。聚集起來的資金根據此基金的投資目標,由買賣證券的專業人士來操作。

  封閉型基金和開放型基金有什麼差別?

封閉型基金所發行的股數有限,其交易方式和股票類似。開放型基金比較常見,投資人可於任何時間直接向基金公司賣出或贖回股份。開放型基金的賣出或贖回是根據基金的資產淨值(NAV)決定的。一個基金的購買者愈多,其資產淨值愈高,但每股價值會保持不變。反過來說,由於封閉型基金是在市場上交易,它可以依據需求與表現溢價或折價。

  在第一證券購買共同基金須交多少佣金?

共同基金交易免傭金。若持有時間未達90天,將收取$19.95短期基金贖回費用。經紀協助贖回基金收取$19.95傭金。賣出贖回共同基金金額若低于$500將收取$19.95,除非共同基金所持股數總值低于$500。若由其他證券公司將共同基金轉至第一證券,90天將于轉賬完成之日開始計算。

  若一個共同基金去年收益突出,今年依然會有同樣的收益嗎?

共同基金不是固定收入產品,而共同基金的表現取決於基金持有的資金的表現。 若基金所含有的資產價值下跌,這項共同基金的投資也會降值。雖然說由前一年的表現可以看出基金經營的品質,並不保證未來的收益。做出投資決定之前請務必做好共同基金研究。

  我該如何建立定期投資?

第一證券可以為您在事先預定之時間間隔購買共同基金,讓您好好利用"平均成本法"。您若是有興趣建立定期投資,請將此表格填妥並郵寄給我們。

  投資共同基金有什麼風險嗎?

雖然一般認為基金的風險較股票為低,您仍有可能因為基金資產淨值下降或買賣費用而賠錢。

  我該如何選擇最適合自己的共同基金?

每個共同基金都有不同的投資目標,有些基金注重快速成長,有些基金則注重收入穩健,以債券、優先股為投資重點,還有些基金注重分散避險,投資股票、債券、以其資金市場。有這麼多選擇,您一定能找到一種最符合您投資需求的基金。

  我能用我的IRA賬戶購買共同基金嗎?

您可以透過您的IRA賬戶購買任何共同基金。

  什麼是公開說明書?

公開說明書是一份含有關於某特定共同基金的詳細資料之文件。它必須被提供給所有開放型基金與新發行封閉型基金的股東。

  我所持有的共同基金發股息時能不能部份以現金發放,另一部份進行再投資?

不行。您所持有的每一種共同基金都必須於系統中標明為發放現金股息或進行股息再投資。如果您分多次買進,最後一次買進時您所指定的的股息處理方式將影響到您這支共同基金的全部持股。資本收益的處理方式也受同樣限制。


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