哪種退休賬戶最適合您?讓我們幫您了解如何選擇

傳統退休賬戶 羅斯退休賬戶
存入的金額可以抵稅,但在稍後提領時則須付稅。如果您想增加您的延遲稅負優勢,這會是一個很好的方法。 若您預期您的退休金在領出時會面臨較高的稅率,羅斯退休賬戶將會是個好選擇。存入羅斯退休賬戶中的存款不能抵稅,但稍後若在規定的狀況下提領,其所得將免稅。
報稅優勢
  • 存款可以抵稅*
  • 稅負延遲至提領日
  • 提領時須繳稅金
  • 存款不可抵稅
  • 所得免稅*
  • 合乎規定之提領免稅
我符合資格嗎?
年齡在70½前, 任何有收入的人皆可以提款 2018:
若為單身,必須少於$120,000
(若已婚並聯合報稅,則必須少於$189,000)
存款限制(每年)
2019報稅年度:
$6,000; 年齡50或以上可追加至$7,000

2020報稅年度:
$6,000; 年齡50或以上可追加至$7,000
2019報稅年度:
$6,000; 年齡50或以上可追加至$7,000

2020報稅年度:
$6,000; 年齡50或以上可追加至$7,000

賬戶持有人可以將傳統IRA退休賬戶轉移為羅斯退休賬戶。*
提領
  • 所有抵稅存款及獲利所得在提領時皆須繳稅。
  • 若在年齡低於59½前提領,或於年齡超過70½後尚未提領,則可能面臨罰金。
  • 年齡70½開始將面臨最低強制提款。
  • 曾經存入的金額可於任何時候提領而不面臨任何稅金或罰金。
  • 若您年滿59½,且您已擁有此賬戶五年或以上,則您可以在不面臨任何稅金或罰金的情形下提領所得。
  • 沒有強制提款要求。
立即開通IRA賬戶

*適用於特定限制