Firstrade 攜手 Capitalize 簡化退休賬戶滾存流程

紐約，2025 年 10 月 16 日 — 美國領先的零佣金網路券商 Firstrade 今日宣佈，與屢獲殊榮的數位退休賬戶滾存平台 Capitalize 建立全新合作夥伴關係，攜手簡化 401(k) 退休賬戶的滾存流程。

Firstrade 透過整合 Capitalize 先進的 Rollover API（滾存應用程式接口），協助客戶在 Firstrade 平台上輕鬆將舊有的 401(k) 計劃轉入個人退休賬戶（IRA），讓投資人能於同一平台中有效管理並持續累積退休儲蓄。

隨著退休理財意識逐年提升，協助投資人整合並滾存舊有退休賬戶的需求不斷攀升。然而，傳統的 401(k) 退休計劃賬戶滾存流程對多數美國投資人而言仍顯繁瑣與過時。研究指出，近 75% 的個人退休規劃者無法自行完成賬戶滾存，約有 2.1 兆美元 的資產因職涯轉換而滯留於舊有 401(k) 賬戶中。即使嘗試進行滾存的投資人，也常面臨程序複雜與等待時間冗長等問題。

Firstrade 將 Capitalize 的創新技術直接嵌入退休賬戶轉戶流程中，將以往繁瑣冗長的 401(k) 滾存程序轉化為便捷順暢的數位體驗。透過 Firstrade 平台內建的 Capitalize 滾存功能，客戶可快速尋找舊有的 401(k) 賬戶，並以全數位化方式輕鬆完成轉入個人退休賬戶（IRA）的申請。此項整合大幅簡化了滾存步驟，減少客戶在缺乏協助時的困擾，並顯著提升整體操作體驗。

Firstrade 的無費用退休賬戶（IRA）向來是其核心代表產品，具備無最低入金要求、無賬戶維持費、無閒置費等優勢，屢獲多家專業財經媒體肯定。隨著 Capitalize 滾存功能的導入，Firstrade 進一步完善退休投資生態，讓正在考慮開立退休賬戶的投資人能以輕鬆、高效、零負擔的方式開啟退休儲蓄之路。

Firstrade 執行長 John Liu 表示：「此次與 Capitalize 的合作，讓 Firstrade 客戶能以更精簡、數位化的方式進行退休規劃。我們希望透過這項合作，協助投資人更輕鬆地在同一平台整合並管理退休賬戶。這不僅是我們打造全方位投資平台的重要里程碑，也展現了 Firstrade 致力於在客戶整個理財旅程中提供全程支持的承諾。」

Capitalize 執行長暨共同創辦人 Gaurav Sharma 表示：「我們非常高興能與 Firstrade 攜手合作，將我們的無縫轉移體驗帶給更多的退休規劃者與投資者。透過這次合作，客戶能更輕鬆地整合舊有的退休賬戶，確保他們的退休儲蓄持續為未來發揮最大價值。」

自 2020 年以來，Capitalize 的轉移技術已協助完成數十億美元的退休賬戶資金轉移，並隨著越來越多金融機構採用其業界領先的 API 持續擴展。透過此次整合，Firstrade 客戶現在可於Firstrade手機應用程式（App）與網頁平台 上，體驗更精簡且無縫的退休賬戶滾存流程。

關於 Capitalize

Capitalize 是一個屢獲殊榮的平台，致力於協助消費者與金融機構以數位化方式尋找並移轉退休資產，例如 401(k)。Capitalize 的技術已被多家領先金融機構採用，為其用戶提供內建的移轉服務，同時也直接面向消費者開放。Capitalize 協助美國民眾更有效地進行退休儲蓄，確保他們能夠輕鬆找到、移轉並追蹤自己的退休資產。Capitalize 曾獲選為《TIME》雜誌百大最佳發明之一、Fast Company 的“改變世界的創意”，以及《福布斯》評選的50大頂尖金融科技企業。更多信息請訪問 www.hicapitalize.com。

關於Firstrade（第一證券）

Firstrade的核心理念秉持「客戶體驗第一」，我們以卓越的服務、低廉的投資成本，協助每一位客戶實現財富成長的目標。

Firstrade（第一證券）為領先的零佣金美國網路券商，提供股票、ETF、期權及共同基金的零佣金交易，同時亦提供高利息固定收益產品，包括聯邦政府債券（Treasury Bills, Notes & Bonds）、地方政府債券（Municipal Bonds）、公司債券（Agency Bonds）及定期存款（CD）。Firstrade致力於為自主投資者提供全面的投資產品和工具，幫助客戶更有效掌控財務未來。Firstrade成立於1985年，為美國金融業監管局（FINRA）及美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。更多信息請訪問 https://www.firstrade.com。