滚存 Rollover IRA 账户

将您的401(k)滚存到Firstrade IRA，让退休投资更轻松！
滚存到您的IRA账户

什么是滚存Rollover IRA？

滚存Rollover IRA是一种个人退休账户，可让您将401(k)、403(b)等雇主贊助的退休账户资金转入新或现有的IRA，并在符合规定下免税且无罚金。透过Firstrade的Rollover IRA，您可整合多个退休账户、避免税负，并持续累积资产。

为什么选择Firstrade滚存Rollover IRA？

  • consolidate
    整合退休资产，自主掌控投资
    集中管理多个401(k)账户，透过自主管理平台灵活投资，打造更符合您需求的退休策略。
  • easeOfAccess
    换工作期间的资金掌握
    工作转换时，滚存Rollover IRA帮您掌握主控权，不需依赖前任雇主的退休计划。
  • taxAdvantages
    税赋优惠
    转入Rollover IRA的资金可继续享有递延税收优惠，避免提前提款的罚金与即时课税。
  • consolidate
    整合退休资产，自主掌控投资
    集中管理多个401(k)账户，透过自主管理平台灵活投资，打造更符合您需求的退休策略。

离职后的401(k)资金有哪些选择？

若您离职后仍有退休基金留在旧雇主的401(k)账户中，可依财务目标选择以下方式管理：

每种选择皆有其利弊。Firstrade提供多项工具与资源，协助您制定最合适的退休理财策略，让资金持续为未来增值。

重要信息

为什么需要滚存 Rollover IRA 账户？
如果您的退休基金还在以前僱主的退休计划中，您或许想要合併到同一个账户并且可以自如管理。
费用
Firstrade滚存 Rollover IRA 账户没有开户或关闭账户费用，也没有任何年费。
投资选择
我们提供全面的投资产品，包括股票，ETF，期权，债权以及超过11,000种共同基金。
提款
  • 提款时，所有盈利及存款都将需要缴税
  • 若59½岁前从账户中提款，或73岁后的第一个四月一日前没有履行强制最低提款的规定Required Minimum Distributions (RMDs), 这样将会产生罚款
  • 必须在73岁后开始履行强制最低提款的规定（RMDs）。
*因个人情况不同，详情请咨询您的税务顾问。

如何将 401(k) 滚存到Firstrade

虽然401(k)转入IRA看似复杂，但Firstrade让整合您的退休储蓄变得简单快捷。
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第一步：开设FirstradeIRA退休账户

如果您还没有滚存 Rollover IRA 账户，您需要先开始一个新账户才可以将您旧的退休计划转户至您新的滚存 Rollover IRA 账户中。若您拥有税后存款的退休计划，您便需要开设罗斯IRA退休计划进行转户。
您应该选择哪一种IRA退休账户进行滚存转户:
  • 税前退休账户: 开设传统或滚存 Rollover IRA 账户
  • 税后退休账户: 开设罗斯IRA退休账户
开设IRA退休账户
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第二部：存款至账户

联繫您目前的退休计划机构并填写提款申请或在网上申请提款。您可以要求使用任何以下提款方式:
通过支票直接滚存:
要求对方公司直接支付提款支票给: "Firstrade Securities Inc., FBO [您的姓名], [您的Firstrade账户号码]"
    邮寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
    Flushing, NY 11354
通过汇款直接滚存:
  1. 要求对方公司直接汇款至您的Firstrade账户。
  2. 填写退休账户存款/更正表格并上进行上传（登入Firstrade账户后，前往: 客户服务>表格中心 >上传档案）或电邮至 service@firstrade.com
通过间接滚存:
  1. 要求对方公司直接支付提款支票给您。
  2. 当该支票存入您的银行并交割完成后，您便可以使用您个人银行支票存款至您的FirstradeIRA账户。
  • 邮寄地址:
  • Firstrade Securities Inc.
  • 30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
  • Flushing, NY 11354
请注意：您的个人支票金额必须与您目前退休计划机构提款金额一致。
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第三部：建立您的投资组合

当资金已存入您的退休账户后，下一步便是开启资金长期层长模式。您拥有全面的投资产品可以选择，包括股票，ETFs, 期权，债券，以及超过11,000种共同基金。掌握并选择适合自己的投资产品并享用$0佣金交易。

想更深入了解退休账户？

了解IRA退休账户的基本用途，从各种不同的账户类型直到如何提取强制最低提款RMD的要求。

深入比较这两种账户的差异，制定最符合您财务目标的退休策略。


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