如何将 401(k) 滚存到Firstrade

想要转移您的 401(k)？滚存 Rollover IRA 账户 拥有着与传统IRA退休账户相同的功能，并且可以让您合併多个退休账户在一起以及帮您避免税务罚款。这是个多步骤操作，但我们在此协助您完成每一步。
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第一步：开设FirstradeIRA退休账户

如果您还没有滚存 Rollover IRA 账户，您需要先开始一个新账户才可以将您旧的退休计划转户至您新的滚存 Rollover IRA 账户中。若您拥有税后存款的退休计划，您便需要开设罗斯IRA退休计划进行转户。
您应该选择哪一种IRA退休账户进行滚存转户:
  • 税前退休账户: 开设传统或滚存 Rollover IRA 账户
  • 税后退休账户: 开设罗斯IRA退休账户
开设IRA退休账户
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第二部：存款至账户

联繫您目前的退休计划机构并填写提款申请或在网上申请提款。您可以要求使用任何以下提款方式:
通过支票直接滚存:
要求对方公司直接支付提款支票给: "Firstrade Securities Inc., FBO [您的姓名], [您的Firstrade账户号码]"
    邮寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
    Flushing, NY 11354
通过汇款直接滚存:
  1. 要求对方公司直接汇款至您的Firstrade账户。
  2. 填写退休账户存款/更正表格并上进行上传（登入Firstrade账户后，前往: 客户服务>表格中心 >上传档案）或电邮至 service@firstrade.com
通过间接滚存:
  1. 要求对方公司直接支付提款支票给您。
  2. 当该支票存入您的银行并交割完成后，您便可以使用您个人银行支票存款至您的FirstradeIRA账户。
  • 邮寄地址:
  • Firstrade Securities Inc.
  • 30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
  • Flushing, NY 11354
请注意：您的个人支票金额必须与您目前退休计划机构提款金额一致。
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第三部：建立您的投资组合

当资金已存入您的退休账户后，下一步便是开启资金长期层长模式。您拥有全面的投资产品可以选择，包括股票，ETFs, 期权，债券，以及超过11,000种共同基金。掌握并选择适合自己的投资产品并享用$0佣金交易。