Firstrade 携手 Capitalize 简化退休账户滚存流程

纽约，2025 年 10 月 16 日 — 美国领先的零佣金网路券商 Firstrade 今日宣布，与屡获殊荣的数位退休账户滚存平台 Capitalize 建立全新合作伙伴关系，携手简化 401(k) 退休账户的滚存流程。

Firstrade 透过整合 Capitalize 先进的 Rollover API（滚存应用程式接口），协助客户在 Firstrade 平台上轻松将旧有的 401(k) 计划转入个人退休账户（IRA），让投资人能于同一平台中有效管理并持续累积退休储蓄。

随着退休理财意识逐年提升，协助投资人整合并滚存旧有退休账户的需求不断攀升。然而，传统的 401(k) 退休计划账户滚存流程对多数美国投资人而言仍显繁琐与过时。研究指出，近 75% 的个人退休规划者无法自行完成账户滚存，约有 2.1 兆美元 的资产因职涯转换而滞留于旧有 401(k) 账户中。即使尝试进行滚存的投资人，也常面临程序复杂与等待时间冗长等问题。

Firstrade 将 Capitalize 的创新技术直接嵌入退休账户转户流程中，将以往繁琐冗长的 401(k) 滚存程序转化为便捷顺畅的数位体验。透过 Firstrade 平台内建的 Capitalize 滚存功能，客户可快速寻找旧有的 401(k) 账户，并以全数位化方式轻松完成转入个人退休账户（IRA）的申请。此项整合大幅简化了滚存步骤，减少客户在缺乏协助时的困扰，并显著提升整体操作体验。

Firstrade 的无费用退休账户（IRA）向来是其核心代表产品，具备无最低入金要求、无账户维持费、无闲置费等优势，屡获多家专业财经媒体肯定。随着 Capitalize 滚存功能的导入，Firstrade 进一步完善退休投资生态，让正在考虑开立退休账户的投资人能以轻松、高效、零负担的方式开启退休储蓄之路。

Firstrade 执行长 John Liu 表示：「此次与 Capitalize 的合作，让 Firstrade 客户能以更精简、数位化的方式进行退休规划。我们希望透过这项合作，协助投资人更轻松地在同一平台整合并管理退休账户。这不仅是我们打造全方位投资平台的重要里程碑，也展现了 Firstrade 致力于在客户整个理财旅程中提供全程支持的承诺。」

Capitalize 执行长暨共同创办人 Gaurav Sharma 表示：「我们非常高兴能与 Firstrade 携手合作，将我们的无缝转移体验带给更多的退休规划者与投资者。透过这次合作，客户能更轻松地整合旧有的退休账户，确保他们的退休储蓄持续为未来发挥最大价值。」

自 2020 年以来，Capitalize 的转移技术已协助完成数十亿美元的退休账户资金转移，并随着越来越多金融机构采用其业界领先的 API 持续扩展。透过此次整合，Firstrade 客户现在可于Firstrade手机应用程式（App）与网页平台 上，体验更精简且无缝的退休账户滚存流程。

关于 Capitalize

Capitalize 是一个屡获殊荣的平台，致力于协助消费者与金融机构以数位化方式寻找并移转退休资产，例如 401(k)。 Capitalize 的技术已被多家领先金融机构采用，为其用户提供内建的移转服务，同时也直接面向消费者开放。 Capitalize 协助美国民众更有效地进行退休储蓄，确保他们能够轻松找到、移转并追踪自己的退休资产。 Capitalize 曾获选为《TIME》杂志百大最佳发明之一、Fast Company 的“改变世界的创意”，以及《福布斯》评选的50大顶尖金融科技企业。更多信息请访问 www.hicapitalize.com。

关于Firstrade（第一证券）

Firstrade的核心理念秉持「客户体验第一」，我们以卓越的服务、低廉的投资成本，协助每一位客户实现财富成长的目标。

Firstrade（第一证券）为领先的零佣金美国网路券商，提供股票、ETF、期权及共同基金的零佣金交易，同时亦提供高利息固定收益产品，包括联邦政府债券（Treasury Bills, Notes & Bonds）、地方政府债券（Municipal Bonds）、公司债券（Agency Bonds）及定期存款（CD）。 Firstrade致力于为自主投资者提供全面的投资产品和工具，帮助客户更有效掌控财务未来。 Firstrade成立于1985年，为美国金融业监管局（FINRA）及美国证券投资者保护公司（SIPC）的成员。更多信息请访问 https://www.firstrade.com。