新手如何买基金

新手如何买基金 7分钟搞懂基金种类有哪些

「新手如何买基金」、「基金种类怎么区分」是许多投资人入门时会询问的问题,在此之前先了解基金是什么?简而言之即是「集结众人的资金,请专业经理人操盘管理资金」。专业经理人会将资金分散投资到不同标的物,例如:债券、指数或商品期货等,风险则由投资人共同承担,并分享获利。接下来会带你更深入了解基金的基础知识!

内容目录:

4大投资基金的优势

节省研究时间

基金就是将钱交给专业的经理人去管理和投资,但是这不代表自己不需要做任何功课,因为还是必须对自己投资的标的有相当了解,投资的效益才会提高喔!

分散投资风险

可让投资基金的人有机会用很便利的方式,把同样一笔钱分散投资到多种商品之中,用低门槛的金额参与精心筛选的投资组合 。透过基金投资,投资人就可以少少的金额达到分散投资的效果,且能共享投资的成效。

投资门槛很低

基金投资的管理费依每家金融机构,不同的投资管道收0.4~5%不等,但若考虑到需下功夫的时间成本及学习成本,会发现,只要选择优良的投资管道,基金投资是投资门槛较低的投资方式。 Firstrade提供客户零佣金投资超过11,000种共同基金,且会时常将入新的基金,给客户更多的选择。

变现灵活度高

基金是基金公司向大众募集资金而来的,代为管理操盘,投资时我们是向基金发行人直接申购基金,所以如果当我们不想要继续投资了,任何时间点都可以向所申购的基金公司提出赎回的申请,拿回自己的资金。 但建议仔细选择要投资的基金项目,采取长期投资策略,避免90天内赎回,因为该过程将被收取约19.95美元的短期管理费(若总价值低于500美元则无需支付短期管理费),所以更需要审慎评估该买哪一档基金。以下将会说明基金种类区分方式,让您在选择时有个基准。

新手如何买基金 7分钟搞懂基金种类有哪些

基金种类怎么分? 4种基金分类方式带你入门

市面上的基金多得令人眼花撩乱,真的让许多新手不知道如何买基金?更不清楚选择基金种类的标准是什么?其实大致可分成4种,以下内容就是本篇的重头戏!

「投资标的」为区分的基金种类

股票型基金︰主要投资股票,持股比例依其依其规定至少要高于 7成,它的投资标的以股市为主。

债券型基金︰投资标的为各式各样的债种,债券有发行者按期支付利息给投资人的特性,固定收益为主要诉求,又称为固定收益型基金。

平衡型基金︰结合股票跟债券的二种特性,兼顾资本利得与风险控制,介于股票型基金与债券型基金。

货币型基金︰它的投资标的是到期日1年内的短期金融工具,这一类的商品流动性非常好且风险非常低,是资金停泊的好选择。

多重收益基金︰范围很广涵盖股市、债券或ETF等,集合多种投资商品,以创造多重收益,投资策略主动、被动并重。

组合型基金︰投资标的物为其他的共同基金,号称为基金之首选,没有时间研究的投资者会购买该标的。

「投资范围」为区分的基金种类

此类基金包含「单一国家型」、「区域型」、「全球型」,由前至后投资风险越为分散,波动也较为低;但另一种说法是,越集中在单一个市场,也更有机会享有较大的潜在报酬。 单一国家型︰从名称即可知道这就是投资的范围以国家为基准,投资者看好此国家的前景,就可以考虑申购投资该国家的基金。

区域型︰区域型的基金将投资于某区域市场或某些区块中,若认为此区域有长线利多,如美洲、亚洲、欧洲或新兴市场等场,不妨可以稳健布局。

全球型︰这一类的基金投资所涵盖的范围是最广的,适合不想花时间研究的人投资,它的布局涵盖全球,换句话说即是买进全球型基金,可以投资涵盖包括亚洲、日本、美国或欧洲等,众多国家的市场,使财富跟着世界的脚步一起成长。

基金种类怎么分? 4种基金分类方式带你入门

「投资产业」为区分的基金种类

这类基金的投资标的都集中于某个产业中,例如:原油基金,包含石油、天然气探勘、矿场开采与炼油公司等相关产业 。 科技或生技产业也有相关的基金类别,近期最热门的电动车、绿能相关或永续经营等概念金融商品,如雨后春笋般地出现在金融市场上,这些基金可视为具有「主题式基金」,当中又以「科技基金」、「生技基金」为市场上最受欢迎的主要基金。

「投资区域」为区分的基金种类

美国基金︰此基金种类仅投资美国地区,例如:美国发行公司,投资美国当地上市公司的股票或债券。

美国以外地区基金︰投资于美国地区以外的基金,例如:美国发行公司,投资台湾、英国或其他欧洲国家的上市公司股票或债券。

如何在Firstrade买共同基金?

投资者可以透过Firstrade先进的共同基金筛选器选出自己想入手的共同基金。跟着以下步骤操作,立刻开始购入自己的第一笔基金: 登入Firstrade网页交易平台,点选「交易」,并点击「共同基金」 您可以输入共同基金代号并直接买入;或者点选「基金筛选器」,通过「选择标准」筛选出有兴趣买入的共同基金

透过这篇文章相信大家对于「新手如何买基金」与「基金种类」有了更深的认识。若不晓得可以从哪里买,Firstrade提供投资人超过1万1千多种的共同基金,并可透过网路平台申请设定定期投入共同基金。您可以查看更多共同基金的相关介绍。 另外提醒大家风险跟报酬密不可分,每个人都希望可以赚得越多越好,却可能忽略需要承受的风险也越高,因此先认识自己适合怎么样的投资方式,可承担多大的风险,才能选择适合的基金,建构符合自己的投资组合。