什麼是滾存Rollover IRA？
滾存Rollover IRA是一種個人退休賬戶，可讓您將401(k)、403(b)等雇主贊助的退休賬戶資金轉入新或現有的IRA，並在符合規定下免稅且無罰金。透過Firstrade的Rollover IRA，您可整合多個退休賬戶、避免稅負，並持續累積資產。
為什麼選擇Firstrade滾存Rollover IRA？
- 稅賦優惠轉入Rollover IRA的資金可繼續享有遞延稅收優惠，避免提前提款的罰金與即時課稅。整合退休資產，自主掌控投資集中管理多個401(k)賬戶，透過自主管理平台靈活投資，打造更符合您需求的退休策略。
- 零費用，保留最大退休資金我們的免手續費IRA，無隱藏成本，讓您的退休資產真正用於未來，而非支付費用。換工作期間的資金掌握工作轉換時，滾存Rollover IRA幫您掌握主控權，不需依賴前任雇主的退休計劃。
- 稅賦優惠轉入Rollover IRA的資金可繼續享有遞延稅收優惠，避免提前提款的罰金與即時課稅。整合退休資產，自主掌控投資集中管理多個401(k)賬戶，透過自主管理平台靈活投資，打造更符合您需求的退休策略。
- 零費用，保留最大退休資金我們的免手續費IRA，無隱藏成本，讓您的退休資產真正用於未來，而非支付費用。換工作期間的資金掌握工作轉換時，滾存Rollover IRA幫您掌握主控權，不需依賴前任雇主的退休計劃。
- 整合退休資產，自主掌控投資集中管理多個401(k)賬戶，透過自主管理平台靈活投資，打造更符合您需求的退休策略。
- 零費用，保留最大退休資金我們的免手續費IRA，無隱藏成本，讓您的退休資產真正用於未來，而非支付費用。
- 換工作期間的資金掌握工作轉換時，滾存Rollover IRA幫您掌握主控權，不需依賴前任雇主的退休計劃。
- 稅賦優惠轉入Rollover IRA的資金可繼續享有遞延稅收優惠，避免提前提款的罰金與即時課稅。
- 整合退休資產，自主掌控投資集中管理多個401(k)賬戶，透過自主管理平台靈活投資，打造更符合您需求的退休策略。
- 零費用，保留最大退休資金我們的免手續費IRA，無隱藏成本，讓您的退休資產真正用於未來，而非支付費用。
離職後的401(k)資金有哪些選擇？
若您離職後仍有退休基金留在舊雇主的401(k)賬戶中，可依財務目標選擇以下方式管理：
每種選擇皆有其利弊。Firstrade提供多項工具與資源，協助您制定最合適的退休理財策略，讓資金持續為未來增值。
重要信息
為什麼需要滾存 Rollover IRA 賬戶？
如果您的退休基金還在以前僱主的退休計劃中，您或許想要合併到同一個賬戶並且可以自如管理。
費用
Firstrade滾存 Rollover IRA 賬戶沒有開戶或關閉賬戶費用，也沒有任何年費。
投資選擇
我們提供全面的投資產品，包括股票，ETF，期權，債權以及超過11,000種共同基金。
提款
- 提款時，所有盈利及存款都將需要繳稅
- 若59½歲前從賬戶中提款，或73歲後的第一個四月一日前沒有履行強制最低提款的規定Required Minimum Distributions (RMDs), 這樣將會產生罰款
- 必須在73歲後開始履行強制最低提款的規定（RMDs）。
* 因個人情況不同，詳情請咨詢您的稅務顧問。
如何將 401(k) 滾存到Firstrade
雖然401(k)轉入IRA看似複雜，但Firstrade讓整合您的退休儲蓄變得簡單快捷。
第一步：開設Firstrade IRA退休賬戶
如果您還沒有滾存 Rollover IRA 賬戶，您需要先開始一個新賬戶才可以將您舊的退休計劃轉戶至您新的滾存 Rollover IRA 賬戶中。若您擁有稅後存款的退休計劃，您便需要開設羅斯IRA退休計劃進行轉戶。
您應該選擇哪一種IRA退休賬戶進行滾存轉戶:
- 稅前退休賬戶: 開設傳統或滾存 Rollover IRA 賬戶
- 稅後退休賬戶: 開設羅斯IRA退休賬戶
第二部：存款至賬戶
聯繫您目前的退休計劃機構並填寫提款申請或在網上申請提款。您可以要求使用任何以下提款方式:
通過支票直接滾存:
要求對方公司直接支付提款支票給: "Firstrade Securities Inc., FBO [您的姓名], [您的Firstrade賬戶號碼]"
郵寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
Flushing, NY 11354
通過匯款直接滾存:
- 要求對方公司直接匯款至您的Firstrade賬戶。
- 填寫退休賬戶存款/更正表格並上進行上傳（登入Firstrade賬戶後，前往: 客戶服務>表格中心 >上傳檔案）或電郵至 service@firstrade.com
通過間接滾存:
- 要求對方公司直接支付提款支票給您。
- 當該支票存入您的銀行並交割完成後，您便可以使用您個人銀行支票存款至您的Firstrade IRA賬戶。
- 郵寄地址:
- Firstrade Securities Inc.
- 30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
- Flushing, NY 11354
請注意：您的個人支票金額必須與您目前退休計劃機構提款金額一致。
第三部：建立您的投資組合
當資金已存入您的退休賬戶後，下一步便是開啟資金長期層長模式。您擁有全面的投資產品可以選擇，包括股票，ETFs, 期權，債券，以及超過11,000種共同基金。掌握並選擇適合自己的投資產品並享用$0佣金交易。
想更深入了解退休賬戶？
了解IRA退休賬戶的基本用途，從各種不同的賬戶類型直到如何提取強制最低提款RMD的要求。
深入比較這兩種賬戶的差異，制定最符合您財務目標的退休策略。