如何將 401(k) 滾存到Firstrade

想要轉移您的 401(k)？滾存 Rollover IRA 賬戶 擁有著與傳統IRA退休賬戶相同的功能，並且可以讓您合併多個退休賬戶在一起以及幫您避免稅務罰款。這是個多步驟操作，但我們在此協助您完成每一步。
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第一步：開設Firstrade IRA退休賬戶

如果您還沒有滾存 Rollover IRA 賬戶，您需要先開始一個新賬戶才可以將您舊的退休計劃轉戶至您新的滾存 Rollover IRA 賬戶中。若您擁有稅後存款的退休計劃，您便需要開設羅斯IRA退休計劃進行轉戶。
您應該選擇哪一種IRA退休賬戶進行滾存轉戶:
  • 稅前退休賬戶: 開設傳統或滾存 Rollover IRA 賬戶
  • 稅後退休賬戶: 開設羅斯IRA退休賬戶
開設IRA退休賬戶
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第二部：存款至賬戶

聯繫您目前的退休計劃機構並填寫提款申請或在網上申請提款。您可以要求使用任何以下提款方式:
通過支票直接滾存:
要求對方公司直接支付提款支票給: "Firstrade Securities Inc., FBO [您的姓名], [您的Firstrade賬戶號碼]"
    郵寄地址:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
    Flushing, NY 11354
通過匯款直接滾存:
  1. 要求對方公司直接匯款至您的Firstrade賬戶。
  2. 填寫退休賬戶存款/更正表格並上進行上傳（登入Firstrade賬戶後，前往: 客戶服務>表格中心 >上傳檔案）或電郵至 service@firstrade.com
通過間接滾存:
  1. 要求對方公司直接支付提款支票給您。
  2. 當該支票存入您的銀行並交割完成後，您便可以使用您個人銀行支票存款至您的Firstrade IRA賬戶。
  • 郵寄地址:
  • Firstrade Securities Inc.
  • 30-50 Whitestone Expressway, Suite A301
  • Flushing, NY 11354
請注意：您的個人支票金額必須與您目前退休計劃機構提款金額一致。
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第三部：建立您的投資組合

當資金已存入您的退休賬戶後，下一步便是開啟資金長期層長模式。您擁有全面的投資產品可以選擇，包括股票，ETFs, 期權，債券，以及超過11,000種共同基金。掌握並選擇適合自己的投資產品並享用$0佣金交易。